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关于您的财务未来,最重要和最困难的任务之一就是找到正确的方法 投资经理。选择合适的投资经理需要考虑几个因素,他们将提供个性化的关注,降低风险并使他们的激励措施与您的财务目标保持一致。

您需要哪种类型的投资专家?

您将需要根据所需的关键服务选择财务专业人员:

  • 注册财务规划师(CFP)
  • 财务顾问(FA)
  • 投资组合经理(PM)

审查监管资格

确定投资经理是注册投资顾问还是投资顾问代表。确保您正在考虑的任何投资经理均已在适当的监管机构注册。查看他们的记录,以查看是否有任何投诉以及他们从事财务工作已有多长时间。您可以通过以下方式查看经理的合规记录: 美国证券交易委员会, FINRA 和您所在州的证券专员。

投资经理的可及性

投资经理能否了解您当前和将来的财务目标?您将希望选择一个专家,该专家将为您提供量身定制的个性化投资策略,而不是“千篇一律”的策略。

查看经理的表现

要求查看潜在投资经理提供的大约五年的绩效数据。寻找能够超越市场环境基准的人。

了解费用

确保询问投资经理对其服务收取多少费用。除了其管理费外,请询问:

  • 交易佣金
  • 绩效费
  • 托管费
  • 隐藏费用

最重要的是,在完成上述所有条件之后,您将希望确保与通过审核过程的任何人相处融洽。这将使您做出明智的决定。