401K滚动

IQ财富Rollover System™是一种经过验证的财务策略 帮助你退休和 停留 退休。专家协助您的401(k),403(b),457或TSP的免税汇总到Fidelity®SIPC保险IRA。

你的401(k)足够持续吗?

  • 您的IRA翻转会为您提供所需的钱,从现在开始,您想要的方式将您的翻转变成一个安全的金钱发电机–无论市场衰退如何。         Learn more

 

  • We’ll帮助你了解你的 投资选择 并帮助您使用明确的计划向前迈进。对您来说,我们的目标是保持费用低,风险低,收入高,增长向前发展。

退休短缺计算器这里。…看看你站在哪里。

确保您的收入,保证您的结果,用目的投资其余的投资.®
没有市场永远升高。什么'你落下时的计划吗?

股票市场不’T永远崛起。在长远来看,虽然将一部分投资的股票投入库存可能是有意义的,所以可以赚难赚来的钱’t afford to lose—out of harm’S Way。许多退休专业人员正在将其一部分转化为新形式的下一代退休年度。目标是让您的资本更安全,并专注于寿命收入。

掌握你的钱与认识到你拥有的每种类型的金融资产有能力,它旨在做什么,绝对是什么 不能 做,以及你生活中任何阶段的投资组合有多少。

在智商财富管理,我们首先相信教育,并有助于您分析您当前的投资,并提出更适合的投资,如果如此指明,请提出更适合的投资。我们不在销售业务中,我们在关系业务中。

您可以理解的计划 - 为本世纪建造,而不是最后一个。

将所有资金投入到一堆共同基金中,并希望最好的可能不再符合您的最佳利益。你可以’t afford to 猜测 在二十年内,你需要知道。

如果您想控制您的个人财务并帮助确保您实现目标,您应该考虑与我们合作–如果你正在寻找个人关注,而不是“cookie-cutter”在华尔街上保持所有钱的方法。

没有一项投资可以做到这一切,这就是为什么将钱铲成类别–每个都有自己的特定任务和时间截止日期–可能有助于澄清并简化您的计划。

今天的更好的金钱决定可以导致明天更好的结果。我们知道–我们一直在花点时间指导客户超过二十年。我们为我们的A +认可的身份感到自豪,拥有更好的商业局。

许多公司依赖相互资金和ETF“cure-all”财务规划。在现实世界中,如果动态安全和确定性对您来说很重要,您就可以查看基于保险的金融产品,以补充您的股票市场和房地产投资。 

  • 由于完美的投资从未被创造出来,股息投资,现金等价物和下一代退休国的智能组合, 仔细测量桶,可能有助于保持你的巢蛋生长,同时保持更多的资金而不是出门,从现在开始,无论如何。
爱好者&401K翻转基础:

当您更改工作或退休时,您通常可以使用四件事与您的雇主赞助的退休计划进行:

  1. 留下金钱
  2. 取现金(如果您年龄小于59½岁),则占用现金(缴纳所得税,也许额外的联邦税10%)
  3. 将钱转移到另一个雇主计划(如果新计划允许)
  4. 将钱滚到自己的自我导向的IRA

到目前为止,最受欢迎的方法是简单地“翻过来”贵公司赞助税务延期计划资产进入自己的自我指导的税收计划。这是个人退休账户,否则被称为IRA。

即使在您在所有资产的全部或部分繁殖之后,您也可以继续为您的目前的401K贡献。从401K中滚过资产不会终止401K。

以下是滚动到IRA的优势:

  1. 费用往往较低
  2. 投资选择更灵活
  3. 税收中立:在适当的方式完成时,滚动交易没有税收。这是一个简单的过程。我们的团队可以帮助它使它无缝。
  4. 更具统一性的保护,更好的退休收入选择

当您更改工作时,您可以继续为您的新IRA贡献,并只需将您的旧计划滚到您的IRA。

  • 如果您仍在工作,您将拥有401k(希望与匹配)和您自己的IRA帐户有一个活跃的贡献。
  • 您可以创建和发展新IRA内的养老金永久性收入,这可以支付您和您的配偶终身收入。

从一个合格的计划到另一个合格计划中滚动允许您的资金继续在您在退休的分布之前继续延迟延期。我们可以帮助您确定翻转是否是正确的举措。

如果您决定退出IRA,我们可以帮助您找到合适的车辆来帮助您达到退休收入目标。

 下一代IRA翻转:不失败胜利。在没有损失的情况下获得市场上涨。建立一个特殊的“pension”为您的继承人提供保护。玩这个简短的视频来学习基本面:

华尔街之外的财富…

保护你的巢蛋免于损失,同时养成未来的资金。
观看这些视频,以了解如何构建,成长和保护您的资金’留出任退休。

是我们 for You?

如果来自合格规划师的个性化服务是您正在寻找的,我们邀请您拍摄下一个简单的一步,不收取或义务。

如果您想控制您的个人财务并与真正关心您的结果的人一起使用,您应该考虑与我们合作。

在智商财富管理,我们专注于您的独特需求,并提供个性化服务,许多公司无法匹配,由我们的财务规划和投资管理的综合方法支持。

你应该享受知道你在明确的道路上实现梦想的自由。

滚动在您的401(k),403(b),457或TSP计划中并不困难,但必须根据护理处理以避免税收。让我们帮助你。我们’LL帮助使其无缝化,并有助于确保您的新IRA战略与您的风险宽容,收入需求和时间视地线介绍。