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关于我们

亚利桑那州斯科茨代尔的财务规划
我们是一家独立的斯科茨代尔金融服务公司,致力于帮助个人使用各种投资和保险产品制定适合自己的需求和目标的退休策略。

智商财富管理的核心价值观

  • 通过帮助客户实现财务目标来向客户提供清晰的信息
  • 提供纪律严明的投资策略,以创造稳定的资产增值而不会产生过多风险
  • 改善客户的财务状况并确保他们的财富和遗产
  • 与客户,同事和相关专家合作,共同追求客户’ goals
  • 研究可能影响客户的所有问题’财富和财务前景,并评估这些问题对我们个人客户目标的影响

我们与谨慎的投资者合作,他们希望与经验丰富,经验丰富的合伙人合作“home town”处于权威地位而不是公司下属的顾问。通过与国家认可的投资经理,保管人和保险公司的联系,我们的客户得到了一对一的关注。我们的目标是帮助客户在退休期间“过上良好的生活”,提供可持续的终生收入,并向最关心的人致以诚挚的承诺。

建议是通过与客户协商而提供的,可能包括:财务目标的确定,财务问题的识别,现金流量管理,税收计划,保险审查,投资管理,年金比较,教育经费,退休计划和财产计划。

我们的客户

我们的客户分享了通过今天的协调和管理而实现的认识’在今天的财务决策中,他们可以实现明天的目标。他们是个人和企业,他们期望卓越,并坚定地致力于实现卓越。我们的客户希望简化生活,享受劳动成果,但知道他们的投资是经过专业管理的。他们的范围从不希望自己管理投资或沉迷于市场的保守和中度投资者,到激进的独立投资者管理自己的资金,而是寻求年金和人寿保险的指导。

 

我们的金融专家团队

我们维持两个部门:

基于费用的投资管理(证券)和基于无费用保险的计划(人寿保险和年金)。

  • 注册咨询顾问IQ Wealth Advisory LLC提供投资咨询服务。
  • 保险和年金产品由有执照的保险机构IQ财富管理保险部提供。保险产品担保由发行保险公司的财务实力和赔付能力提供支持。

全面,积极主动的财富建设方法

为了充分利用您的机会, IQ Wealth与税务,法律,会计和认证财务规划®从业人员合作 在制定全面的财务计划中。

专为您设计和集成的产品组合

投资额
您的顾问将推荐一个投资组合,该投资组合将根据您的特定时间范围和生活方式进行投资和分配资产。该框架将帮助塑造投资组合中内置的投资类型。我们的客户’资产由国家认可的投资经理管理,我们与他们合作提供一流的服务和性能。 我们认为,结构合理的股息投资组合可以通过谨慎的再投资和股息复利在上下市场上创造价值。
目标:更顺畅的投资
在设计您的投资组合时,我们将传统投资(包括股票,债券和现金等价物)与基于保险的产品(例如人寿保险,年金和保费回报长期护理产品)结合使用。在适当的情况下,我们可能建议您进行更广泛的投资,包括石油和天然气以及房地产。
国家认可的资金经理&第三方管理员
作为受托人,我们不会直接处理您的资金。由IQ Wealth Advisory管理的投资由Fidelity 投资额和/或TD Ameritrade代为保管。您的年金—爱尔兰共和军或不合格资产—寿险合同是通过领先的保险公司来担保的,这些保险公司至少有100年的业务历史和较高的评级。对我们而言,没有什么比客户对客户的安全感和对储蓄的掌控感更为重要的了。
年金:创建多个经常性终身收入流
对于某些顾问来说,年金是副业。在IQ Wealth Management,我们在使用年金以降低风险和降低费用达到退休目标方面拥有超过18年的经验。我们认为终生收入应该可靠且可持续。我们相信,经过精心选择的年金可以成为精心打造的投资组合的核心。年金的保险收入可以提供确定性和数学精度。通过从领先的保险公司获得数百种年金,我们努力在顶级保险公司的支持下为我们的客户实现多种经常性收入来源。
人寿保险和长期护理(LTC)解决方案
我们认为,投资和投机并不能解决所有退休挑战。今天’的人寿保险单可以提供相同金额的福利—从长期照护到有竞争力的税收优惠收入,再到为亲人提供安全保障。

智商财富管理的核心价值观了解有关IQ Wealth™团队方法的更多信息

您的退休

 要安排对财务计划进行免费审核,方法很简单:致电 (480)902-3333 本地或免费电话 (888)310-1776,从任何地方,然后要求倒钩。

如果您对史蒂夫有疑问,请通过以下电子邮件与他联系:  史蒂夫@IQWealth.com.

注意:
在我们的网站上,当提及担保时,指的是以下之一:美国国库券,FDIC保险的银行资产或年金和某些形式的人寿保险等基于保险的资产,但须遵守保险人。年金和人寿保险不受FDIC保险。它们受国家监管,并需要保持一定的储备水平。担保取决于保险公司的财务实力和支付能力。我们公司更喜欢与标准A / A +类别的保险公司合作&较差和AM最佳收视时间表。固定年金,包括固定指数年金,由保险部门监管,并提供合同保证,并由法定储备保险公司保留在储备中的保守资产作后盾。尽职调查和比较始终是我们的首要建议,我的目标是帮助每个客户满足他们对知识的需求。任何领域的许可都不会推论专业技能。

我们的公司 我们为美国商业改善局(Better Business Bureau)的认可成员而获得的A +排名感到自豪。此外,我们为在此过程中建立的热情的客户关系感到自豪。

本网站上的所有书面内容仅供参考。本文所表达的观点仅属于IQ Wealth Management和我们的编辑人员。所提供的材料被认为是来自可靠的来源;但是,我们对其准确性或完整性不作任何陈述。在实施之前,应与您的个人顾问详细讨论所有信息和想法。 IQ WEALTH Advisory,LLC(亚利桑那州的注册投资顾问)提供收费的财务计划和投资咨询服务。

保险产品和服务是美国堡垒退休计划协会(DBA 智商财富管理)单独提供的一项许可活动。 史蒂夫n Jurich是两家公司的创始负责人和被许可人。 智商财富管理是在保险部和亚利桑那州公司委员会的证券部获得许可的注册DBA商标。绝不将本网站的存在解释或解释为向除亚利桑那州以外或法律允许的其他州的任​​何居民出售或提议出售投资咨询服务的邀约。所有提及亚利桑那州以外地区的信息,以及涉及收入或身故保险的所有信息仅与保险服务有关。担保取决于保险人的赔付能力。史蒂夫·尤里希(Steve Jurich)是在包括加利福尼亚州在内的多个州授权的人寿保险和年金代理商。 (许可证0b85609)。由于我们的投资组合通常会分配基于证券和保险产品的组合,因此请查看证券和保险产品之间的差异,以明确两者之间的区别。谢谢。