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我们的工作方式

作为金融计划协会®(Financial PlanningAssociation®)的成员,我们致力于为客户提供受信基准。您的需求至上,无一例外。

首先,我们听。 

金融计划–特别是退休–是一个过程和一个伙伴关系,而不仅仅是文档。 

我们是受信者。 因此,在开始您的计划之前,我们想知道什么对您最重要。一旦我们了解了您要达到的目标和要求,我们就可以帮助组织,分析和实施清晰的书面计划。 

我们通常在三个会议中工作。 举行初次会议来确定我们的服务方式是免费的。一旦成为客户,就不会为会议和审核付费。我们是您建立,发展和保护您的金钱的一生伙伴。您会发现我们是家庭成员,我们专注于您和您的需求:

  • 会议#1发现。  在这里,我们彼此了解并确定是否有继续的基础。如果我们俩都觉得彼此正确,则可以安排下一次会议。
  • 会议2:细节。  在这次会议上,我们将刷新并回顾在会议1中中学到的知识。然后,我们将确保将您遇到的所有大问题都摆在桌上,并以令人满意的方式回答。是时候该为您详细说明和审查我们的建议了。目标是消除浪费,降低风险,增加收入并帮助您对未来充满信心。在这里,您将看到“更智能桶”策略如何分配您的资金,以及确切建议使用哪些资产。您可能会准备在这里开始您的计划。
  • 会议3:实施和最终审核。  在这一点上,我们确保已解决您所理解的财务计划的各个方面。需要制定清晰的计划并取得预期成果。我们的目标是专注于您的资金安全,终身退休收入的核心资金的保存以及投资质量。我们通常在这里开始开设帐户。

我们知道赢得信任…不只是给出。我们也知道最好的方法“predict”未来就是创造它。

那’这就是为什么我们努力倾听而不是说话的原因。由于您的最终目标是无忧无虑地退休,并且不会崩溃,因此我们将努力确定您当前计划的优点和缺点。我们想具体了解您要更改的内容以及理想的计划对您来说会是什么样子。然后,我们演示了IQ财富更智能桶®计划如何更好地满足您的需求,并可以实现您的目标。 

初始免费 协商和共同商定的后续会议。

要安排首次会议,请通过以下方式与Barb联系: (480)902-3333 或通过电子邮件: [email protected]

费用与赔偿

当您成为IQ Wealth的客户时,书面财务计划是免费的。您的计划将涉及投资,年金和/或保险产品。当您将IQ Wealth用于这些解决方案时,我们将通过免收计划费来实现回报。年金没有顾问费。富达管理的投资全包“wrap arrangements”(不收取任何额外费用。) 

年金:0%顾问费

对于保险和年金产品,保险公司将向我们支付保险金,我们同意将其用于进一步发展您的计划。我们不受任何一家保险公司的合同约束。您的年金余额不会因我们的赔偿而减少。我们通过支付所有费用和促销费用为我们所代表的许多保险公司提供有价值的服务。没有现场代理人,保险公司将无法生存。代理商为保险公司节省了很多美元的促销和管理费用。我们独立运作“manufacturer’s rep.”作为我们的客户,您无需支付年金和人寿保险的管理费或顾问费。 没有前期费用–您的资金的100%在第一天就可以为您工作。

收费投资管理

所有投资资产均由富达机构保管。管理的投资费用:$ 500,000以下的投资组合为0.95%l从$ 500,000到$ 999,999的投资组合为0.85%l $ 1,000,000 +的投资组合为0.75%。专业管理费全包,包括所有交易费用。这是行业中的一揽子费用,称为“wrap”费用。您只需支付一笔简单的费用即可涵盖投资经验的各个方面。没有佣金。当您做得更好时,我们会做得更好。 

税务筹划和准备

我们可以与您的报税员合作,或从我们的已批准注册会计师清单中进行适当的推荐

遗产规划,信托,遗嘱和 法律文件的准备

我们可以与您的律师合作或进行适当的推荐。 

 

注意:

虽然我们的公司,顾问和战略合作伙伴可能是组织的成员,或者可能定期出现在媒体上,但不接受或暗示认可。我们鼓励并要求客户和准客户根据直接和个人建议以及产品的各个方面的优点做出财务决策,而不是基于其他因素。只有经过个人深入的审查,我们才能发现适合您的建议。我们的广播节目不会对每个人都提出或暗示任何财务建议。我们只能根据您的个人情况,年龄,风险承受能力和收入时限提出建议。

注意:

年金是基于保险的金融工具,其目的不是为了增长,而是为了保持收入和可持续性。年金不是FDIC保险的,并且可能会在一段时间内收取退保费用。通常,每年允许部分提款5%至10%,且不收取任何罚款。我们建议年金在死亡时免收所有退保费用。所有担保均依赖开证人的财务实力和赔付能力。在IQ Wealth,我们的政策是要求我们推荐的任何保险公司至少拥有100年的成功业绩记录和良好的评级。

收入增加者是一种增强基础年金合同提供的收入收益的方法。在确定年金是否合适之前,应先进行有关年金是否满足您的需求和目标的讨论。