Meet 史蒂夫
领导机构 对道德的承诺。
我们的使命很简单：’s All About You
您的顾问应该是一个值得信任和信任的人。
您将向他或她倾诉您的重要梦想，目标和关注点。这就是为什么你不’想要一个销售人员，您想要一个受托人，他有多年的经验，已经度过了艰难的财务时期，并帮助了数百名客户将他们的梦想变为现实。
史蒂夫·尤里希（Steve Jurich）是获得认可的投资信托公司（®） Kiplinger® 贡献者，认证收入专家™，以及金融规划协会®（FPA）的良好信誉成员。
- 他是IQ Wealth Management的总裁兼常务理事，IQ Wealth Management是注册投资顾问。
- 史蒂夫（Steve）是受欢迎的商业电台评论员和畅销书作家，拥有近二十年的财务经验，可帮助客户实现退休目标。
- 他的评论已出现在彭博社，TheStreet.com，MarketWatch和CNBC上发布的新闻稿中。
史蒂夫专注于退休年龄的个人和计划退休的人所面临的挑战。他的客户背景从工程师，教师和医疗专业人员到企业主，政府工作人员和会计师。凭借近二十年的个人退休计划经验，Steve可以提供经验丰富的指导。
“我喜欢成长为专业人士，也喜欢成长为个人，这两个过程都是永不止息的。但是我的热情是帮助我的客户获得清晰，专注和减轻因可靠的财务结果而产生的焦虑感。”
史蒂夫（Steve）获得证券，保险和房地产许可。他关于退休的书， “聪明就是新富人” 现在可以在Amazon.com上使用。史蒂夫（Steve）是教育年金网站MyAnnuityGuy.com™的编辑，与富裕的退休人员和退休前的退休人员合作，力求保护和增加他们的退休金。
我们的小女孩格蕾丝
史蒂夫（Steve）雇用公关公司来宣传他的书籍和文章（像所有最畅销的作家一样），但他自己编写了所有材料。
什么是认证收入专员？¹
该名称及其要求由成立于1988年的商业与金融学院提供。IBF是为金融服务行业成员提供金融教育和名称的非营利组织。 IBF是美国第四大金融认证标志提供商。
CIS™认证包括四个模块和一个代理的书面测试，从而完成了一个完整的案例研究财务计划。要获得此称号，就需要掌握医疗保健，社会保障，各种年金，所得税，解决收入不足，人寿保险，家庭保健和反向抵押贷款方面的中高级知识。
根据IBF所说：“金融服务界的成员被教会如何帮助客户积累资产。关于如何将资产转化为可靠收入的信息，始终缺少全面而公正的信息。 CIS™程序解决了这些问题并提供了答案。”
该学生必须通过三项综合考试，完成书面案例研究，并遵守IBF道德规范和IBF实践标准。另外，要求成功的学生满足年度继续教育的要求。 CIS™名称是为有客户寻求当前收入的经纪人和顾问而设计的。
使用CIS™可以为您做什么？
创建合理的财务解决方案
- 分析和评估您的当前状况
- 在特定的时间范围内制定目标和目标
- 设计投资计划以帮助实现您的目标
- 根据您的风险水平和承受能力实施策略
- 认识到现代投资组合理论（MPT）的使用
发展你的投资组合
- 帮助您了解和量化股票和债务工具的作用
- 确定哪些投资合适
- 利用低成本解决方案来优化回报
- 建立审查和重新安排时间表
- 审查减税策略
完善和阐明您的退休收入计划
- 使用固定收益投资和年金，其中包括终身担保
- 强调安全策略，同时最大化月收入
- 比较“stretch”IRA与继承人的其他分配方法
- 查看并比较投资和年金的收入提取计划之间的差异
- 认识到“收益风险顺序” and longevity risk
- 了解反向抵押贷款的成本和潜在收益（如果有）。
- 帮助优化社会保障策略
- 对比POD，单一账户，联合账户和信托账户的所有权
- 帮助使您的投资组合和财产的某些部分免受琐碎的诉讼和附件的侵害
- 创建免税或主要免税的收入
- 将资产转移并转移给继承人免税
根据IBF：
CIS™使用的过程涉及数据收集以及对传统和新的以收入为导向的投资和资产的高级知识。 CIS™指定人员可以帮助确保您的投资与您的目标，期望的每月收入水平，风险水平，税率，遗产规划问题和时间范围保持一致。