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我们的队伍

斯科茨代尔的财务计划,投资管理,税收计划,医疗保险计划和房地产计划
退休并继续退休。我们的团队将为您的每一步提供帮助。

“今天不明天,一起不孤单

一支经验丰富的专业人员团队,随时准备,愿意并且能够为您提供帮助

  • 史蒂芬·朱里奇(Steven Jurich),获得认可的投资信托公司(Fiduciary®),注册收益专家(Accounted Income Specialist),注册年金专家(AnnualitySpecialist®),创始人
  • 投资管理合作伙伴:AE财富管理/ 斯特林资本管理,SEC注册投资顾问。合并资产:590亿美元。投资保管人:富达机构,道明证券
  • 芭芭拉·朱里希(Barbara Jurich),学士学位办公室管理
  • Nicholas Stefaniak,独立CPA®,MTAX
  • Shelley Grandidge,独立的医疗保险和健康保险专家
  • Libby Banks,法律独立律师
  • 理查德·德沃尼克(Richard Dwornik),MBA,法学独立律师
  • CPA®托德·西蒙斯(Todd Simmons)
  • 史蒂文·R·朱里奇(BA)
  • 凯蒂·尤里希(Katie Jurich)

史蒂夫 Jurich,AIF®,CIS™,CAS®退休策略师/财富经理

史蒂夫·尤里奇(Steve Jurich)是一位获得认可的投资信托公司®,过去22年来一直在帮助个人和家庭退休和退休。他的每日广播,财务更新以及与客户的稳定联系有助于将IQ Wealth Management与“big box” brokerages. 史蒂夫’的客户可以享受世界一流的资源(富达和TD Ameritrade),同时保持个人风格。他的客户包括工程师,教师,医学专家,企业主,政府工作人员,会计师,律师和企业主。

经验和资格

  • 22年的经验,协助客户进行一生中最大的财务决策,从房地产到401k过渡
  • 他的评论已在Bloomberg.com,MarketWatch和TheStreet.com上看到。
  • 的作者“聪明就是新富人”亚马逊三类畅销书,概述了退休基金和财务独立性方面更具可预测性和无压力的方法。
  • 主持人“Mastering Money”在金钱电台。史蒂夫在他的职业生涯中已经参加了500多次电台广播,并且永远不会忘记交流是关于听众而不是演讲者的。
  • “Mastering Money”是每天(而不是每周)的广播节目。史蒂夫(Steve)认为,他每天对财务趋势和事件的关注有助于他在为客户提供指导时及时了解关键问题。
  • 通过使用投资和保险帮助个人,家庭和企业实现其金钱目标的20多年经验。
  • 构思,起源和发展了 智商财富黑色钻石股息™策略。
  • 撰稿人 Kiplinger在线

史蒂夫(Steve)作为首席顾问协调退休,财务和遗产计划–在以下专业人员的支持和投入下:

投资管理合作伙伴:SEC注册的投资咨询公司

我们是一家收费的投资咨询公司,以受信人身份行事。我们不受任何经纪商的要求或专有投资的约束。您是我们业务中最重要的部分。

为了更好地让我们的客户受益,为我们的客户获得最低的费用并提供可靠的继任计划,我们与SEC注册的RIA大型公司建立了战略合作伙伴关系。他们收取了我们部分费用。我们相信为客户带来的好处是在每个交易日的每个小时都有来自市场前线的经过认证的专业人员的全面实时动手即时支持。

我们的客户可以选择将其帐户存放在两个由SIPC承保的Fidelity Institutional或TD Ameritrade。

我们的客户无需支付任何投资证券的佣金。我们使用“wrap fee” structure–你所看到的就是你得到的。没有额外的交易费用。

智商财富管理提供了一些内部投资组合和合作伙伴,以及受认可的第三方投资经理,以进一步提高客户的利益。

我们的综合战略合作伙伴公司:

AE财富管理

通过管理超过80亿美元的资产, AE财富 结合经验和技术为其提供投资解决方案’在美国的注册投资咨询公司网络。 智商财富管理很自豪能够成为该网络的一部分,该网络包括最先进的技术,并可以完全访问Fidelity Institutional和TD Ameritrade平台。

斯特林资本管理

AE财富管理直接参与监督IQ Wealth Management的所有投资帐户。 AE财富与 斯特林资本管理 并提供其广泛的投资组合。成立于1970年, 斯特林资本 是由130名经验丰富的投资和客户服务专业人员组成的团队(超过35 CFA’(s)管理超过540亿美元的资产(截至2016年9月30日)。 Sterling是BB的独立运营子公司&T Corporation-美国最大,最受尊敬的金融服务机构之一。

智商财富运营团队

芭芭拉·朱里奇(Barbara Jurich)

联合创始人/运营经理/客户关系

芭芭拉·朱里希(Barbara Jurich)毕业于南方卫理公会大学,并获得学士学位’体育学士学位。

她以游泳奖学金的身份参加了SMU,并从高中就开始了成功的体育事业。她是亚利桑那州人。

芭芭拉以其出色的组织能力而闻名,并与她的员工一起负责安排所有任命并维持公司的文书工作流程。

她是IQ Wealth Management的共同所有人和联合创始人— Insurance Division.

史蒂夫n R. Jurich

营销总监

史蒂夫毕业于加州州立大学富勒顿分校,是一位成功的企业家,也是一位专业电影制作人,对金融服务和通讯有着深刻的了解。他参与了向公众(包括网站和社交媒体)传达IQ财富管理信息的各个方面,包括 MyAnnuityGuy.com 他在2011年开发了该产品。史蒂夫(Steve)在帮助其他人成功成为卫生专业人员方面拥有丰富的经验。在大学篮球生涯后,史蒂夫成为NASM认证的健身教练。

在30岁时,他坚定地致力于家庭,信仰和他的妻子凯蒂。史蒂夫在加州州立大学富勒顿分校攻读电影专业,在那里他获得了全额篮球奖学金。他建立了一家影视公司,并为IQ财富管理部门提供所有视频和互联网通信。

成就:
在从富乐顿(Fullerton)毕业之前,史蒂夫(Steve)在全美足球协会(NAIA)级别上带领全美篮板,从卡尔州立大学转会而来的希望国际大学(Hope International University)效力,在那里他被任命为All-GSAC(金州竞技会议)队成员。他是一名全美大专学生,并拥有斯科茨代尔社区大学的历史篮板纪录。他和他的团队带领沙漠山高中赢得了有史以来的首个锦标赛冠军(2007年),并以5A级的成绩赢得了亚利桑那州冠军。

*以上“basketball bragging”是由爸爸礼貌的-

凯蒂·朱利奇(Katie K. Jurich)

活动协调员与客户关系

凯蒂(Katie)毕业于萨克拉曼多州立大学(Sacramento State University),并在纽约朱利亚德舞蹈学院(Julliard School of Dance)参加了许多暑期课程。她为IQ Wealth客户活动和社交媒体提供咨询和协助。凯蒂在加利福尼亚州奥兰治县的迪士尼公司工作时遇到了史蒂夫。她是一位经过专业培训的舞者,曾在奥兰治县的专业巡回赛中多次出演百老汇风格的音乐剧,包括“42nd Street” and “No, No Nanette.”凯蒂和史蒂夫于2015年结婚。

独立税&房地产规划资源& REFERRAL TEAM

Nicholas Stefaniak,CPA®
MTAX /财务和税收专业

尼古拉斯·斯特凡尼亚克(Nicholas Stefaniak)掌握硕士学位’拥有亚利桑那州立大学(Arizona State University)的税收学学位,拥有20多年的税收筹划,税收分析和税收策略的财务应用经验。他熟练且精通个人和商业报酬,包括所有实体形式:LLC,corporation(S&C corp)和信托。在公司成长,扩展,收购和销售中小型企业的财务和税务知识的应用中,尼克一直深深地参与到责任和判断的逐步发展中。

协调与以下方面有关的税收策略的核心专业优势:

  • 金融计划
  • 遗产规划
  • 商业会计和簿记
  • 买卖新业务
  • 设定受益计划
  • 负担得起的税金和会计费用,已事先商定
  • 个人和机密注意您的帐户
  • 上一年度报税表的免费税务审查

教育:

亚利桑那州坦佩市亚利桑那州立大学税收硕士学位,亚利桑那州坦佩市亚利桑那州立大学会计学学士学位

认证:

亚利桑那州注册会计师(CPA)。

关联:

  • 亚利桑那州注册会计师协会,纽约州蒙特维尔地方注册会计师分会管理会计师协会的活跃成员
  • 纽约美国注册会计师协会
  • 纽约税务司成员
  • 凤凰城地方分会前教育计划主任

出版物:

  • 管理会计,税收:“ C公司和现金方法”和“ ACE漏洞”。
  • 管理会计,税项:“一切都在时机中。”

雪莱·格兰德基(Shelley Grandidge),健康保险专业人士

Shelley是一位经验丰富的独立健康保险专家,拥有17年的经验,可以帮助亚利桑那州人民做出更好的保险决定。她在Medicare,Medicare Supplements和Medicare Advantage领域具有丰富的知识。 –以及牙科保险和处方药福利。许多客户发现自己在达到Medicare年龄之前需要更好的健康保险。雪莱可以为您提供100%的替代奥巴马医改的法律帮助。我们与Shelley合作是因为她可以帮助我们的客户获得最大的收益。

推荐来源:

利比银行(Libby Banks),独立房地产规划律师

Libby的职业生涯是一名遗嘱认证律师。她受到本来可以避免的悲伤故事的影响,因此转行了职业。如今,利比银行(Libby Banks)专门致力于防止计划外或计划不周的遗产所引起的问题。 Libby在房地产规划,准备遗嘱和信托,资产保护计划以及遗嘱认证和信托管理领域熟练地为客户提供代理。

当您与利比银行的律师事务所合作时,您会更加确信自己的财产正由经验丰富且经验丰富的律师处理。

教育

  • 堪萨斯大学法学院,法学博士
  • 堪萨斯大学文学,政治学和历史学士学位
  • 乔治亚州亚特兰大市埃默里大学(大学学习)

经验

  • Libby Banks在俄克拉荷马城的Linn,Helms,Kirk律师事务所开始了她的法律职业生涯& Burkett
  • Libby于2000年移居亚利桑那州凤凰城
  • Libby获许可在亚利桑那州,俄克拉荷马州和堪萨斯州执业

执照

  • 亚利桑那州立酒吧
  • 俄克拉荷马州律师协会
  • 堪萨斯州律师协会
  • 美国最高法院

卡列布 S. Lihn, J.D., LL.M, Phoenix Lawyer

卡列布 Lihn is a respected Arizona attorney with an emphasis in estate planning and elder law.

卡列布’s practice includes Medicaid (ALTCS) planning, special needs planning / trusts, estate planning, probate, and guardianships / conservatorships. 卡列布’s emphasis in special needs planning began when his youngest daughter was diagnosed, in utero, with a rare and serious heart defect, necessitating three open heart surgeries within her first three years of life. On the other end of the spectrum, 卡列布 had a close family member diagnosed with an illness requiring long-term care planning, thus triggering an interest and passion in elder law. While navigating his own family through the complex and stressful worlds of special needs planning and elder law, a passion to assist other individuals and families was born.

卡列布 is a member of Elder Counsel and the National Academy of Elder Law Attorneys as a member of the Guardianship and Special Needs Law Steering committees. He was recently included in the 2015 list of Super Lawyers® Rising Stars℠. Caleb was nominated by his peers to be a sustaining member of Arizona’s Finest Lawyers. He is also a Judge Pro Tem for Maricopa County Superior Court and has earned an AV Preeminent® Rating by Martindale Hubbell® for excellence in legal ability and ethics.

专业社区会员

  • 亚利桑那州立酒吧
  • 马里科帕县律师协会
  • 全国老年律师协会,会员
    • 特殊需要法律指导委员会委员
    • 监护/保护指导委员会,成员
  • 资深律师,会员
  • 财富顾问,会员
  • 接受姑息治疗,董事会成员
  • 亚利桑那州德弗勒克斯市,顾问委员会成员,2007-2012年
  • 亚利桑那州律师协会执行委员会主席,老年法,精神健康和特殊需要科
  • 亚利桑那州律师协会老年法律,心理健康和特殊需要科执行委员会联络,亚利桑那州律师协会遗嘱认证和信托执行科执行委员会

教育

  • 法学硕士,房地产规划&西部新英格兰大学法学院法学硕士,2013年
  • 太平洋大学麦克乔治法学院法学博士,2002
    • 作家&跨国律师评论编辑
  • 1999年,亚利桑那州立大学心理学学士

入学

  • 亚利桑那法院
  • 美国亚利桑那州地方法院
  • 美国最高法院

理查德·德沃尼克(Richard Dwornik),工商管理硕士

的律师

史蒂夫毕业于加州州立大学富勒顿分校,是一位成功的企业家,也是一位专业电影制作人,对金融服务和通讯有着深刻的了解。他参与了向公众(包括网站和社交媒体)传达IQ财富管理信息的各个方面,包括 MyAnnuityGuy.com 他在2011年开发了该产品。史蒂夫(Steve)在帮助其他人成功成为卫生专业人员方面拥有丰富的经验。在大学篮球生涯后,史蒂夫成为NASM认证的健身教练。

Dwornik先生是一位经验丰富的房地产规划律师,可为IQ Wealth客户提供房地产咨询和房地产规划服务,并为所有IQ Wealth客户提供免费评估以及服务的特殊定价。

  • 执业律师20年。
  • 最初来自内布拉斯加州林肯市。
  • 1986年毕业于内布拉斯加州林肯大学,获得化学学士学位。
  • 1989年获得内布拉斯加州林肯大学工商管理学院工商管理硕士学位(M.B.A.)。
  • 1995年获得内布拉斯加大学法学院的法学博士学位(法律学位)。
  • 在亚利桑那州和内布拉斯加州的联邦和州法院获得许可。
  • 金融服务专业人员协会,财富顾问,财富顾问顾问论坛和中央亚利桑那州房地产规划委员会的前任成员

CPA®托德·西蒙斯(Todd Simmons)

独立税务专业人士

托德·西蒙斯(Todd Simmons)是一位经验丰富且高素质的税务专业人员,可以帮助您解决个人或企业税务挑战。托德(Todd)拥有38年以上的税务准备经验,并拥有33年的注册会计师资格。我们可以帮助您将您连接到Todd(他可以拨打房屋电话!)。我们没有从他的活动中获得任何补偿。

我们的公司围绕我们的客户

智商财富管理客户分享了这样的认识:通过协调当今的关键财务决策,他们可以在明天实现最重要的目标。

他们是个人和企业,他们期望卓越,并坚定地致力于实现卓越。我们的客户希望简化生活,享受劳动成果。

我们知道,最适合您的计划是您感到满意的计划,适合您的计划,并且能够取得可衡量的进步。我们期待您的光临。

我们维持两个明确且截然不同的部门,为客户整合’ needs.

智商财富管理 提供合格的计划展期(IRA / 401(k)/ 403(b)/ 457),现金流管理,年金收入计划以及对“overfunded”人寿保险。我们专注于“big picture”始于最终目标的财务计划。我们的跨学科方法以及与会计,法律和房地产领域的顶级专家的联系为我们的客户提供了超越典型客户的明显优势“pie-chart” planner.

智商财富咨询有限公司 提供基于证券和费用的计划,包括股票,债券,ETF,共同基金,可变年金和能源投资(具有潜在税收优势的石油和天然气计划)

与您一起进行财务和遗产规划:

在财务咨询过程中,我们帮助客户实施与风险承受能力,收入需求和家庭优先事项相匹配的策略。我们帮助客户专注于他们现在所处的位置,他们想要的位置以及需要采取哪些步骤才能到达那里。我们认为,作为顾问的部分价值在于帮助我们的客户优先考虑而不是妥协。

客户可能希望全面重新设计其现有产品,或者只希望我们设计其计划的某些方面。史蒂夫·朱里奇(Steve Jurich)和他的团队在以下领域具有经验和实践技能:

个人和个人

  • IRA,401(k),403(b),457计划过渡(传统和罗斯)
  • 投资组合管理
  • 退休收入计划
  • 年金比较与应用
  • 人寿保险
  • 房地产收购(仅买方协助)
  • REITs和REITs的替代品
  • ETF和股息股票投资组合
  • 专业管理的低成本可变年金,无退保费用
  • 年金和人寿保险的受益人更新

商业和医疗实践退休计划

  • 设定受益计划
  • 利润分享计划
  • 税收策略
  • 业务退出策略/买卖协议/第162条高管奖金计划
  • 节税型房地产和资产保护
  • 全系列人寿保险-定期,全民和终身

注意:
投资证券和年金在财务范围的两端。我们认为,两者都可以为均衡的退休投资组合做出贡献。每个都有其自身的优点和局限性。因此,我们维持两个部门:证券和保险。注册投资顾问IQ Wealth Advisory,LLC提供收费的投资咨询服务。保险和年金由IQ财富管理提供–保险科。年金是基于保险的金融工具,其目的不是为了增长,而是为了保持收入和可持续性。年金不是FDIC保险的,并且可能会在一段时间内收取退保费用。通常,每年允许部分提款5%至10%,且不收取任何罚款。我们建议年金在死亡时免收所有退保费用。所有担保均取决于开证保险人的财务实力和赔付能力。在IQ Wealth,我们的政策是要求我们推荐的任何保险公司至少拥有100年的成功业绩记录和良好的评级。

收入增加者是一种增强基础年金合同提供的收入收益的方法。在确定年金是否合适之前,应先进行有关年金是否满足您的需求和目标的讨论。

本网站上的所有书面内容仅供参考。本文所表达的观点仅属于IQ Wealth Management和我们的编辑人员。所提供的材料被认为是来自可靠的来源;但是,我们对其准确性或完整性不作任何陈述。在实施之前,应与您的个人顾问详细讨论所有信息和想法。亚利桑那州的注册投资顾问IQ Wealth Advisory,LLC提供收费的财务计划和投资咨询服务。当我们认为这将使我们的客户受益时,我们的公司也会聘用第三方SEC注册的投资经理。

推荐专业人士(会计师和律师)不是IQ Wealth的雇员或直接关联公司;但是,它们通常会为我们的客户和听众提供特殊价格。 Murray Titterington是IQ Wealth Advisory,LLC的投资顾问代表。 IQ Wealth的雇员和负责人不提供税收或法律建议。提供转介是为了礼貌,以帮助我们的客户进行尽职调查。无需投资。

保险产品和服务是IQ财富管理提供的独立许可活动。 史蒂夫n Jurich是两家公司的创始负责人和被许可人。 智商财富管理是在保险部和亚利桑那州公司委员会的证券部获得许可的注册DBA商标。本网站的存在绝不应被解释或解释为向亚利桑那州以外或美国法律允许的任何州的任何居民出售或提议出售投资咨询服务的邀约。所有提及亚利桑那州以外地区的信息以及有关收入或死亡利益保证的所有信息仅与保险服务有关。担保取决于保险人的赔付能力。史蒂夫·尤里希(Steve Jurich)是在许多州(包括亚利桑那州(居民)和加利福尼亚州)授权的人寿保险和年金代理人。 (许可证0b85609)。许可本身并不意味着技能水平。由于我们的投资组合通常会分配基于证券和保险产品的组合,因此请了解并询问投资证券和保险产品之间的差异。谢谢。