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明智的金融桶

更加明智地投资:退休金

确保您的收入,确保您的结果,将其余部分用于目标投资®

确保您的收入,确保您的结果,用剩下的钱投资其他目的®

IQ Wealth智慧财务存储桶系统旨在简化您的计划,以建立,增长和保护您的退休金。

Smarter Bucketing™并非偶然的传统饼状图,而是为您的退休计划带来了秩序,纪律和控制。 Smarter Bucketing™可将您的节省分成清晰而独特的存储桶。

最重要的是,它在您的收入资产和增长资产之间建立了防火墙,为投资组合中的每一美元指定了特定的任务和时间期限。

我们生活在一个复杂而不断变化的世界中。股市处于未知的领域。债券支付得太少而无法生存。政治是一团糟。而且我们了解到,对于那些年纪较大的人来说,当前形式的社会保障可能并不总是存在“means.”

IQ Wealth Smarter Bucketing System™可以帮助您认真地为下一个二十年分配资金,而不是继续陷于PAST二十年的战略之中。明智地计划。投资更明智。首先确保您的收入,以确保您的结果。我们的团队很乐意将您带入车手’享有更无忧无虑的退休待遇。

更加明智的计划:将您的退休金分配给IQ财富金融存储系统™

IQ Wealth Smarter Bucketing™提供以下功能:

  1. 充足,随时可用的现金来应付基本生活开支,以及用于旅行和娱乐的钱
  2. 经审计,持照的机构终身提供合同规定的可靠,可靠的收入保证(INCOME)
  3. 资本增长(最好是股利再投资,以使复利的能力在您身边)
  4. 对长期护理资金的选择性关注
  5. 可选择保留更大的遗产
  6. 密切关注降低费用,降低风险以及努力减少税收

Meet 史蒂夫

与经验丰富的顾问和受托人进行免费,无义务的交谈。

史蒂夫每月只接受6到12个新客户,以便为每个客户提供最佳关注和个性化服务。

免费退休准备审查

了解有关经实践检验的IQ Wealth验证方法的更多信息。要安排免费评论,请致电(480)902-3333与Barb联系,或发送电子邮件至: [email protected]

唐’只需管理您的资金,掌握您的资金®

如果您觉得自己目前正在流浪,或者可以’清楚说明您当前的投资策略是什么以及它在哪里’在标题上,可能是时候重新考虑一个清晰,基于数学和系统的策略。

我们致力于确保您的每一笔钱都有特定的任务和时间期限,而不是将您的钱投入到一个大的彩池中并希望获得最好的结果。

如果你 never run out of income, you’永远不会用完钱。但是,如果您用光了金钱,将如何创造收入?让’确保您永远不会用完收入。

准备好进行下一步了吗?

计划,投资,保险,退休并保持退休。

您对目前的投资感觉如何?他们会带你去你想去的地方吗?

如果你 don’t feel in control, or feel like you are drifting, we can help.

免费进行财务检查

如果你’对您的投资感到不满意–and if you’我读了这么远’s probably the case–那么很可能您的投资没有针对您的风险承受能力和时间范围进行适当分配。

面对它–您不再是十年或二十年前的同一位投资者。您的需求已改变。您的风险承受能力已更改。您对未来的看法已经改变。而且您对安全和收入的需求已经改变。如果您的投资组合看起来与往常一样,那么您可能正朝着粗鲁的觉醒迈进。让’s fix that.

探索IQ财富更安全的Bucketing™退休系统

©IQ Wealth Management版权所有2014-2019。

注意:

投资证券和年金在财务范围的两端。我们认为,两者都可以为均衡的退休投资组合做出贡献。每个都有其自身的优点和局限性。因此,我们维持两个部门:证券和保险。基于收费的投资咨询服务由注册投资顾问IQ Wealth Advisory,LLC提供。保险和年金由IQ财富管理提供–保险科。年金是基于保险的金融工具,其目的不是为了增长,而是为了保持收入和可持续性。年金不是FDIC保险的,并且可能会在一段时间内收取退保费用。通常,每年允许部分提款5%至10%,且不收取任何罚款。我们建议年金在死亡时免收所有退保费用。所有担保均取决于开证保险人的财务实力和赔付能力。在IQ Wealth,我们的政策是要求我们推荐的任何保险公司至少拥有100年的成功业绩记录和良好的评级。

收入增加者是一种增强基础年金合同提供的收入收益的方法。在确定年金是否合适之前,应先进行有关年金是否满足您的需求和目标的讨论。

本网站上的所有书面内容仅供参考。本文所表达的观点仅属于IQ Wealth Management和我们的编辑人员。所提供的材料被认为是来自可靠的来源;但是,我们对其准确性或完整性不作任何陈述。在实施之前,应与您的个人顾问详细讨论所有信息和想法。亚利桑那州的注册投资顾问IQ Wealth Advisory,LLC提供收费的财务计划和投资咨询服务。当我们认为这将使我们的客户受益时,我们的公司也会聘用第三方SEC注册的投资经理。

推荐专业人士(会计师和律师)不是IQ Wealth的员工或直接分支机构,但是,通常他们会为我们的客户和听众提供特殊价格。 Murray Titterington是IQ Wealth Advisory,LLC的投资顾问代表。 IQ Wealth的雇员和负责人不提供税收或法律建议。提供转介是为了礼貌,以帮助我们的客户进行尽职调查。无需投资。

保险产品和服务是IQ财富管理提供的独立许可活动。 史蒂夫n Jurich是两家公司的创始负责人和被许可人。 智商财富管理是在保险部和亚利桑那州公司委员会的证券部获得许可的注册DBA商标。不得将本网站的存在解释或解释为向除亚利桑那州或其他法律允许的任何州的居民出售或提供出售投资咨询服务的邀约。所有提及亚利桑那州以外地区的信息以及关于收入或身故保障的所有信息仅与保险服务有关。担保取决于保险人的理赔能力。史蒂夫·尤里希(Steve Jurich)是在多个州(包括亚利桑那州(居民)和加利福尼亚州(许可证0b85609))授权的人寿保险和年金代理人。许可本身并不意味着技能水平。由于我们的投资组合通常会分配基于证券和保险产品的组合,因此请了解并询问投资证券和保险产品之间的差异。谢谢。