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退休帐户and 401k Rollovers

退休帐户and 401k Rollover Specialists In Scottsdale Arizona

我们是一家独立的金融服务公司,可帮助个人使用各种投资和保险产品制定退休策略,以定制适合其需求和目标的产品。

股市接近历史最高水平’s和利率接近历史最低点,退休风险更大。是时候调整您的策略了吗–Before a Fall?

  • 您的IRA过渡是否会为您提供收入,保值和增长潜力?
  • 我们的客户享受本金保障,超额终身收入以及 股息增长。
  • 我们免费为您提供401(k),403(b),457计划,ESOP,TSP或现有IRA的过渡费用
  • We’会帮助你了解你的 投资选择 并帮助您制定清晰的计划。我们的目标是保持低收费和低风险,高收入。
确保您的收入,确保结果,有目的地投资其余部分。®
市场永远不会崛起。什么'您的计划何时落空?

股市不’永远上升。从长远来看,将一部分资金用于股票投资是有意义的,因此,可以赚来的血汗钱也可以’t afford to lose—out of harm’的方式。许多退休专业人士正在将部分展期转为NEXT GENERATION退休年金的新形式。目的是使您的部分资金更安全,并专注于终生收入。

掌握您的资金与识别您拥有的每种类型的金融资产的功能,其设计用途,绝对的功能有关。 不能 以及在生活的任何阶段,其中有多少属于您的投资组合。

在IQ财富管理公司,我们首先相信教育,并且会帮助您分析当前的投资并在有需要时提出更适合自己的建议。我们不从事销售业务,我们从事关系业务。

您可以理解的计划-建立于本世纪,而不是最后一个世纪。

将您所有的钱投入到一堆共同基金中并希望获得最好的收益可能不再符合您的最大利益。您可以’t afford to 猜测 二十年后的未来,您需要知道。

如果您想控制自己的个人财务并帮助确保实现目标,则应考虑与我们合作–如果您正在寻求个人关注,而不是“cookie-cutter”将所有资金保留在华尔街的方法。

没有人能做到这一切,这就是为什么要把钱分类–每个都有自己的特定任务和时间期限–可能有助于澄清和简化您的计划。

今天更好的资金决策可以明天带来更好的结果。我们知道–二十多年来,我们一直在花时间亲自指导客户。我们为更好的商业局获得A +认证而感到自豪。

许多公司依赖共同基金和ETF作为“cure-all”进行财务规划。在现实世界中,如果动态安全性和确定性对您很重要,那么明智的做法是研究基于保险的金融产品以补充您的股票市场和房地产投资。 

  • 由于从未创造过完美的投资,因此股息投资,现金等价物和下一代退休年金的明智组合, 在仔细测量的桶中,这可能有助于保持您的储备金不断增长,同时不管从什么时候开始,从现在开始保持进出的钱多。
退休帐户&401k滚动基础:

当您换工作或退休时,通常可以通过雇主资助的退休计划做四件事:

  1. 把钱留在原处
  2. 拿现金(支付所得税,如果您未满59½岁,则可能要加收10%的联邦税)
  3. 将资金转移到另一个雇主计划(如果新计划允许)
  4. 将资金转入您自己的IRA

到目前为止,最流行的方法是简单地将公司赞助的递延税款计划资产“转存”到您自己的自我指导的递延税款计划中。这是个人退休帐户,也称为IRA。

即使将全部或部分资产都滚了,您也可以继续为当前的401k捐款。从401k滚动资产不会终止401k。

以下是过渡到IRA的优点:

  1. 费用通常较低
  2. 投资选择更加灵活
  3. 中性税:以正确的方式进行交易时,不会从过渡交易中预扣任何税款。这是一个非常简单的过程。我们的团队可以帮助使其无缝。
  4. 更好的本金保护和更好的退休收入选择

换工作时,您可以继续为新的IRA捐款,而只需将旧计划移交给IRA。

  • 如果您仍在工作,则将同时拥有一个活跃的供款401k(希望有一个匹配项)和您自己的IRA帐户。
  • 您可以在新的IRA内创建并增加类似于养老金的永久性收入,该收入可以支付您和配偶的终生收入。

从一个合格的计划过渡到另一个合格的计划,可以使您的资金继续增加递延税项,直到您收到退休金为止。我们可以帮助您确定过渡是否适合您。

如果您决定从IRA中套现,我们可以帮助您找到合适的工具来帮助您实现退休收入目标。

通过安全的IRA过渡来锁定退休生活–不输而赢。在没有损失的情况下分担上行空间。播放此简短视频以了解基础知识:

华尔街以外的财富…

保护您的储备金免受损失,同时为将来增加金钱。
观看这些视频,了解如何积累,发展和保护您的资金’我已经退休了。

是我们吗 为了你?

如果您正在寻找合格的计划人员提供的个性化服务,那么我们邀请您进行下一步,而无需承担任何责任。

如果您想控制自己的个人财务并与真正关心您的结果的人一起工作,则应考虑与我们合作。

在IQ Wealth Management,我们专注于您的独特需求,并以我们全面的财务计划和投资管理方法为后盾,提供许多公司无法比拟的个性化服务。

您应该享受自由的自由,因为知道自己在实现梦想的明确道路上。

滚动您的401(k),403(b),457或TSP计划并不困难,但是必须小心处理以免征税。让我们为您提供帮助。我们’这将有助于使它变得无缝,并帮助确保新的IRA策略与您的风险承受能力,收入需求和时间范围保持一致。