fbpx

我们研究退休年金,以便您退休...以及 退休了

查看哪些年金支付最高,成本最低,保护您的本金和保护继承人。没有顾问费。当您需要帮助时,我们在这里为您服务。拥有可维持夫妻双方终生安全收入的自信退休。

免费年金退休套件

    正如所见

    正如所见

    与著名的斯科茨代尔财务规划师史蒂夫·朱里奇(Steve Jurich)比较年金–learn how 史蒂夫’客户的终身年金收入可能达到9.77%或更高。

    开始使用 3个简单步骤

    遇见

    只需安排一次无义务的免费会议以发现您的目标,需求和疑虑

    评论

    使用IQ Wealth Smarter Bucketing System™,我们可以帮助您评估和制定策略

    计划

    一旦我们制定了最适合您的退休策略,我们便会努力使其成为现实

    遇见 史蒂夫

    与经验丰富的顾问和受托人进行免费,无义务的交谈。

    史蒂夫每月只接受6到12个新客户,以便为每个客户提供最佳关注和个性化服务。

    免费退休准备审查

    了解有关经实践检验的IQ Wealth验证方法的更多信息。要安排免费评论,请致电(480)902-3333与Barb联系,或发送电子邮件至: [email protected]

    您是否知道可以免费获得年金咨询,而无需与高压销售代理商联系?

    • 与某些公司不同,我们的销售不是“汽车”,销售人员徘徊并等待销售“潜在顾客”。
    • 当您比较斯科茨代尔的年金公司或亚利桑那州的退休计划公司时,请当心。虽然有些公司展示的图片中有五到六个“顾问”,但这些销售人员可能是六个月或一年后不在该公司的销售人员。我们公司专注于质量,寿命和对客户的承诺。
    • 在IQ Wealth,我们建立完整的人生财务计划 并为您提供专家401k过渡建议,以确保您的资金安全。您不会被假冒给助手。
    • 我们向客户收费 无顾问费,同时比较1200多个年金的结果
    • 我们拒绝为客户提供98%以上的年金。 我们的系统显示按收入,增长率,公司评级和最低费用排列的最佳年金。 (我们的几个选择不为其收入附加费收取年费,并可能提供通胀保护)
    • 了解如何享受相等的安全年金收入 to 9.77%,而无需年金,具体取决于年龄和延期。
    • 关键优势:您可以保持对校长的控制权,而无需取消继承人的继承权
    • 您可以退休,并保持退休状态,而不必冒险在股票市场上投资所有资金或投资有风险的债券基金。放松。
    • 了解为什么Ken Fisher和Dave Ramsey在年金方面完全错误 (大多数情况下,他们有偏见和缺乏信息)
    • 斯科茨代尔财务规划师史蒂夫·朱里奇 (发音为Jur-itch)是美国领先的年金机构之一,该机构帮助客户制定透明的,明智的客户年金决策,并牢记客户的最大利益。史蒂夫像其他计划者一样了解这个行业。他的客户会告诉你同样的事情:史蒂夫将年金拆开并为您重新放在一起,以使它们变得非常清晰。

    重要年金信息: 当今市场上的年金主要有四种分类:即期,可变,固定和固定指数。如果您要了解年金,则需要知道作者正在谈论的年金分类。当肯·费舍尔说年金有“high fees”,他只能谈论可变年金,我不知道’不推荐。可变年金是唯一的年金类型,可将2%至4%的费用减免。

    观看视频:

    我建议的所有年金成本都低于Ken Fisher’的年费,并提供收入保证,而Ken根本无法提供。 (也许那个’s why he “hates” annuities?)

     

    四种年金分类之间存在巨大差异。 一些年金有助于增加本金,保留本金并终身支付非常丰厚的收入,通常是现行国债利率的两到三倍。这恰好是大多数退休投资者所寻找的。

    不幸的是,由于争夺投资美元的投资经纪人或从许多相同经纪人那里获得背景信息的记者,他们无法获得年金。 正如您不应该让世界上最好的牙医操作阑尾一样,您也应始终避免吞并投资经纪人关于竞争产品的任何建议。

    As a Scottsdale financial planner focused on complete 财富管理 for our clients, we are licensed and qualified to offer both 投资s and annuities, and dedicated to helping clients sort the data and learn essential annuity basics.

    期限“wealth management”是指解决您的财务,财产和税收计划的各个方面。在今天’s uncertain financial world, we believe 财富管理 begins with wealth preservation. The correctly chosen annuity can be a wealth preserving asset to help you make your retirement dollars last. As a Scottsdale financial planner, comparing annuities and finding the best annuities in Scottsdale and throughout the Metro Phoenix area is part of our everyday occupation.

    将年金与美国领先的年金和收入计划机构之一进行比较。史蒂夫·朱里奇(Steve Jurich)是畅销书作家和基普林格(Kiplinger)的撰稿人。他是受欢迎的广播节目MASTERING MONEY的主持人,并且已经二十多年帮助客户做出明智的年金决策。

    什么是年金?

    年金是与持牌,受监管和经审计的人寿保险公司达成的协议,以保护您的资本,支付利息和终身收入。这是部分投资,一部分是保险。一些年金可以积累本金并提供资本回报,例如债券。年金不一定是永久性合同-您可以选择允许您停留一段时间的年金类型,然后“兑现”,或有系统地提取退休金。大多数年金允许10%的年度免罚金提款。其他年金则提供了一个有保险的收入附加险,无需支付年金就可以支付生活费用。

    不幸的是,某些媒体资源(对年金的实际了解很少)会将所有年金归为一类。实际上,年金有四类:即时,可变,固定和固定指数。

    提示:

    • 如果您想控制自己的本金(大多数人都这样做),请避免立即获得年金。
    • 如果要避免费用减免,请避免使用可变年金。
    • 如果您想从市场增长的收益中受益,而在市场下跌时没有任何市场损失,请探索固定指数年金
    • 如果您不希望保险公司“死后存钱”,请避免立即年金和递延收入年金(DIA's)   
    • 即期年金是最不常用的年金形式,应谨慎使用。

    为了加强您的退休金,请探索下一代灵活,安全的退休年金。
    next generation annuities: principal protection, lifetime income, and 不封顶 growth potential with no losses.

    “为什么有更多退休的工程师,教师,医疗保健专业人员,经理,律师,会计师和技术人员为他们的401k,403b选择年金& IRA rollovers?

    一种。 

    • 保留本金
    • 收入确定性
    • 比债券收益更多
    • 一种“购买养老金”而无需“锁定”资金的方法
    • 多元化程度很高(与股票市场或房地产无关)

    随着越来越多的公司从养老金计划转向401k计划(您自己依靠它来获取未来收入),年金被认为是拥有可以终身支付经常性可靠收入的资产的一种方式。

    特殊播客:  单击此处查看年金的实际运作方式,以及它们可能如何适合您的财务计划

    什么是年金? (第二部分)

    如上所述,年金是与许可的保险公司签订的合同协议,旨在保护您(消费者)。年金协议阐明了您的利益和担保。保险公司有义务监视您的钱,进行保守投资,然后通过以下三种方式之一将其偿还给您:a)通过每年稳定地提取5%至10%,b)通过“年金化”(转换您的一次性付款到由公司储备金支持的终身付款流中),或c)兑现,就像使用银行帐户或共同基金一样。
    年金类似于共同基金或银行CD,在某种意义上说,您是将资金存入有执照的受托人。它们与共同基金和CD有很大的不同,因为可以使用年金为两个配偶创造有保证的终身收入,就像工作中的退休金一样。

    年金不是像股票和共同基金这样的市场交易资产。年金是针对特定业绩的合同,这对退休人员来说是一个主要好处。

    什么是四种年金?

    年金分为四大类:

    1. 即时
    2. 变量
    3. 固定
    4. 固定 Index (also known by nicknames—hybrid, 新一代, next gen, and Next Generation)

    在做出决定之前,我应该如何比较年金?

    您应该始终考虑获得年金信息的来源。

    您的股票经纪人或财务顾问专注于通过收费积累资金,可能会批评年金,在某些情况下,因为年金会从他们的牌照中获取收入。

    我们发现的是:如果他们确实推荐年金,那么它可能是基于最少的研究,因为年金是他们的副业。通常,精通管理股票,债券和共同基金以积累资金的专业人员没有花很多时间研究年金。这是合理且良好的。顾问可能很善良,渴望服务。

    但是,更好的做法是,应请具有深厚研究和比较经验的具有年金背景的顾问担任顾问,并且会在您选择第一个之前帮助您进行比较。

    在IQ Wealth,我们是受托人。即使您与其他经纪人保持投资或自己进行投资,我们也愿意与您一起选择年金。

    经纪人通常只会提供可变年金。可变年金往往非常昂贵。

    像Ken Fisher这样的消息来源“讨厌年金”,并认为您也应该这样做-显然是在利用这种策略吸引访问者进入其网站,他们可以按每年1%至2%的年费向其管理服务推销。在十年内,这将占总费用的10%至20%,在20年内,将占总费用的20%至40%,而且您仍然永远不会获得一个简单的,有保证的终身收入。

    年金策略可以是可持续退休策略的核心和基础。它从不依赖于股市上涨,当市场下跌时仍然可以为您支付收入。

    合适的年金可以执行债券基金不再具备的功能。

    退休金最适合什么年金?

    四种年金中的任何一种都可以用于您的IRA展期,但有收入附加者的递延年金在其退休财务计划中为投资者提供了更多控制权。

    如果您希望保留使用本金并保留身故赔偿的权利,那么选择取决于您是否要承担本金风险并支付费用(或不承担)。

    可变年金会“收取”费用。因此,对带有固定收益年金的“下一代”固定指数年金的需求增加了。

    这种类型的年金提供了本金保全,引人注目的收益以及基于市场指数上升而增加资本的机会的令人信服的组合。您的钱永远不会遭受股市损失。

    谨慎选择年金-手续费太多。

    如果您可以在两种共同基金之间进行选择-一种基金收取一半的费用,另一种基金收取3%的费用,您会选择哪种呢?显然,费用较低的基金。
    如果有选择,大多数人宁愿不冒本金风险,也不愿意每年支付3%的费用!但是,如今,大多数(超额)出售的可变年金经常收取的费用每年超过3%至4%。对于$ 300,000的可变年金,每年支付$ 12,000的费用是很正常的。十年后,总计可能超过120,000美元。通过精心选择的下一代固定指数年金,您可以享受更高的收入,而风险却更低,年费减免幅度为零至百分之一。年金可以挽救退休生活,但不必为获得最佳福利而多付钱。

    当您听到“年金价格昂贵”这一短语时,请记住,这几乎只适用于可变年金。年金几乎为其提供的每项福利收费。其他年金可以带来好处,而不会产生镍,并使您昏死。

    目前,可变年金并不是最佳选择,因为股票市场的风险目前处于历史最高水平,可能会下跌。下一代固定指数年金可以提供一定的增长空间,而没有任何下降空间,而收入固定者通常可以终身支付比可变年金更多的收入。为什么多付您想要和需要的福利?

    沃顿商学院(Wharton School of Business)等来源提供的关于固定指数年金的书面统计数据清楚地表明,保守派人士温和地追求简单的生活,增加收入并降低费用,这是保守主义者的最佳选择。

    请记住,您的钱中只有一部分用于年金。如果您认为合适,您仍然有大量投资余地。在“ IQ财富更安全的存储桶”退休系统中,年金用于“收入”存储桶。通过使用更少的美元来获得更多的收入,您的更多钱就可以用于“增长”桶中的长期投资。

    正确选择的具有灵活和动态收入收益的年金可以填补债券和银行账户低利率目前留下的空白。

    如果您希望摆脱股市过山车,并升级退休收入替代策略,我们可以帮助您比较并做出明智的选择。

    什么是年金收入计算者?

    年金收入乘员是终身收入的保险保证,可以附加到固定指数或可变年金上。请点击下面的年金视频,以进一步了解年金收入人士。请致电我们的办公室,获得免费,无义务的评论。

    年金收入乘员是一种收入保险福利,可以附加到诸如可变或固定指数年金之类的递延年金上。它将一维年金变成了二维或三维退休工具。

    有了固定指数年金的收入增长者,您的退休金就可以免受市场损失的影响,同时又可以从市场收益中受益,并且您可以确保自己的收入永远不会用完,就像养老金一样。

    年金收入附加条款解决了大多数退休投资者最担心的第一件事:资金耗尽和收入耗尽。通过保证终生收入(即使您的本金降至零),收入增加者也将获得共同基金或银行账户永远找不到的收益。

    年金池中的所有年金所有者将获得收入的人作为一项共同利益进行资助,金额可能超过三百亿美元。收入增长者基于良好的精算科学,而不是“ gi头”。它们是数学上确定的保险利益。

    骑手的费用通常每年在百分之一的范围内。某些固定指数年金为骑车人提供不减免年费的功能。车手必须在购买时添加-以后不能添加。

    好吗?想象一下,如果您走进Home Depot花费300美元购买电池供电的割草机。如果您可以保证它可以终身使用,并且每年只需支付3美元即可完全替换,您是否有兴趣?年金收入乘员就是这样工作的。

    一些年金还提供增强的身故保险附加险和长期护理附加险。

    Our 财富管理 firm in Scottsdale can n help you build an effective financial plan for retirement from the ground up–insuring your income, insuring your outcomes and investing the rest with purpose.

    我们的目标是确保您始终拥有应急和生活方式所需的流动资金。财富管理始于财富保值和持久的退休收入。没有可靠的可预测的退休收入,就不可能有真正舒适的退休生活。

     

    我们的客户享受年金方面的专家教育,而没有大肆宣传或承受销售压力。

    我们是独立的,并致力于履行信托义务。我们的系统比较领先的年金运营商和数百种年金。

    较新的年金形式可以在不放弃您的本金的情况下同时实现终生收入。 这是通过使用专门的收入支持者¹来实现的。

    收入乘员需要进行比较。从收入最高的年金到收入最低的年金,所支付的收入金额可能相差30%至40%。我们将帮助您比较并做出明智的年金选择。

    概要:

    今天’年金使旧的年金过时了。在探索新形式的消费者友好年金时,您将需要离开您的先入为主的观念“at the door.”今天,您可以找到没有年金,年费,充裕的流动性,终身收入担保以及对继承人的全面保护的年金。当您死亡时,人寿保险公司不会保留您的钱! (当您选择正确的种类时)

    Kiplinger在2013年报告说,它认识到年金进入IRA和401(k)的频率更高。 延期纳税不是原因。激励消费者的是收入安全和其他利益。他们注意到保诚年金高级计划和解决方案国家总监Brian Kunkel的一份声明,他说,保证收入来源的年金是“(在401(k)中)越来越受到股票市场动荡烧毁的投资者的欢迎。”(2012年6月,基普林格。)

    随着7600万婴儿潮一代每天以10,000的速度退休,寻求简单性,安全性和收入的人将比寻求股票市场的风险更多。 保险业已经做出了比以往任何时候都更灵活,流动性和消费者友好的年金产品的回应。

    今天’低利率环境使债券阶梯变得不可行。人们正在寻找更有效的方法来替代就业收入。越来越多的退休人员没有退休金退休,因此在市场上需要年金以提供安全的终生收入。

    有收入骑士,身故保险骑士和联合骑士。一些骑手可以随着时间的推移增加收入,这可以防止通胀。

    准备好进行下一步了吗?  在此处安排免费评论,或致电(480)902-3333与我们联系

    “无上限”与“有上限”

    将其应用于固定指数年金(FIA)时,您将听到的术语越来越多。这里’您需要知道的。

    • 首先,“无上限”并不意味着无限。使用任何国际汽联,您总是会放弃一些向上的利息信贷,以换取没有遭受损失的风险。大多数人都知道,一无所有。
    • 固定年金(FIA)属于固定年金,它提供了各种根据市场指数的变动在不同时期之间计入利息的方法。此期限可以是每年一次,每两年一次或每五年一次。 FIA是与保险公司签订的绩效合同。它们不是投资,不直接参与股票或债券市场,而是利息收集工具。它们是为满足退休收入的长期需求而设计的保险产品,并且为本金和贷记利息的损失提供担保。
    • FIAs also offer the reassurance of a death benefit for your beneficiaries. In years when the market index is negative, a fixed index annuity reflects a zero interest rate for that period. That would be true no matter which type of crediting strategy is chosen, capped or 不封顶 . In years where the applicable index has a positive movement upward, the consumer may receive an interest rate that reflects a share of the index movement, reduced in some way by a cap, a margin spread or a participation rate. A combination may also occur.

    注意:

    • 较新版本的固定指数年金(FIA)可能会提供较低的波动率指数,其特点可能是“uncapped” index crediting strategies. 期限不封顶 does not mean unlimited. Typically a margin will apply, meaning the consumer does not receive the margin amount, but then may receive, as interest, the rest of the increase without a cap. Back casting of indexes is meant only to assist in understanding and gauging how interest might be credited. The consumer has a choice between fixed guaranteed level strategies, and those with the potential for higher levels of interest. As with all financial products and indexes, past performance is neither predictive nor a guarantee of future results.

    关键点: 在所有市场情况下,没有一种记入贷记方法会将“最大”利益记入贷方。因此,与愿意花时间帮助您比较所有策略的经验丰富,持牌且合格的顾问合作是有益的。始终记住,年金产品担保由发行公司的财务实力和支付索赔能力提供支持。谢谢。

    事实:大多数记者都没有意识到或忽略关于在退休中正确使用年金的广泛研究。

    信息,知识和智慧是三个完全不同的概念。消费者应该向谁寻求真实的建议?杂志记者?他们可能有信息,但是他们是否了解您对收入保全和本金保护的特殊需求?您是否应该寻求目标是维持资产管理的华尔街经纪人或顾问,以及“hates annuities”有教条的热情?让’只是说您可能无法从该来源获得信息,知识和智慧的结合。

    也许最好的解决方案是收集信息,寻求更多知识并努力实现智慧。在IQ Wealth,我们相信消费者应该深入研究由可靠的学术来源进行的实际研究。这些来源不应是新闻记者,经纪人或保险公司的光辉报道’s brochure.
    值得庆幸的是,在这个低利率,不可预测的市场和更长的寿命时代,越来越多的证据表明年金。

    对年金的大量研究’可靠的学术研究人员现已完成了现实世界中的回报,多元化能力和收入效率。

    最杰出的是沃顿商学院的大卫·巴贝尔教授。经过数年的研究,探索了14年的结果,以下是他的摘要之一:

    “专业经济学家的文献一致认为,终身收入年金肯定会在大多数人的退休安排中发挥重要作用。作用的重要程度取决于许多因素,但是可以公平地说,对于大多数人而言,按当前价格计算,终身收入年金应占其退休资产的40%至80%。一般而言,如果一个人没有遗产遗赠动机,或者不愿意承担高风险,那么分配给年金的部分财富应该在这一范围的高端。

    “…华尔街是一个行之有效的资源 积累 只要有时间和才能适当地管理风险和机会,资本就可以随着时间的流逝而变化。但是,华尔街不提供用于确保终身收入的打包解决方案。只有人寿保险公司发行受监管的年金。由于回报风险的顺序,很少有投资能够提供稳定的收入而不会随着时间的流逝而减少资本。适当的年金策略可以满足该要求。”

    -沃顿商学院的David Babbel

    这不’并不意味着您应该用光并购买年金,这不是背书。关于年金的观点应始终与可核实的事实进行比较。您的退休太重要了,不能错过机会。您的经纪人或顾问可能不赞成年金。基于什么?他或她的意见?他们很有可能是积累专家,对四种年金以及过去几年中取得的进步知之甚少。

    当讨论您的退休资本的较大部分,尤其是与可靠和可持续的退休收入一样重要的项目时,就没有教条式信念或未经研究的偏见的余地。

    • 可以说,投资证券和年金在金融领域处于相反的两端–但是它们可以协同工作。投资可能是投机性的,不适合尝试保证终身收入。另一方面,年金并未设计为增长工具。它们旨在保护和建立退休时的收入保障,这种保障可以持续到所有者及其配偶一生。
    • It’明智的做法是对股票市场保持现实,并了解股票市场的周期变化,甚至是“fads.”机警的人意识到,周期可能会在收入提取过程中结束。这是证明收入减少或“scaling back”并减少现金流。年金可能是答案。不建议与可以提供客观意见的专业人员进行比较,这是必须的。
    • 作为具有17年以上咨询经验的Certified Income Specialist™,我可以通过经过验证的流程来帮助您找到合适的年金或年金组合。永远不要满足于您看到的第一笔年金。虽然您可能会听到类似“hybrid” and “new generation,”这些通常是营销昵称,而不是在州注册的特定年金。

     

    由于低利率和市场波动性,年金可以在退休投资组合中发挥重要作用,这是当前长期趋势的一部分。所有担保都依赖于保险公司的赔付能力。了解什么是保证的,什么不是’t,很重要。 IQ系统检查并比较当今美国最高的支出,对数百种年金进行排序,并在您类别中的前10位至25位之间进行清零。此过程可以节省成千上万的费用,并且每年可以产生数千美元的额外收入。我们可以共同为您选择正确的年金,并将其纳入平衡投资组合。 (888)310-1776。

    该概述本质上是非常笼统的内容,不是招股说明书,也不完整。这是开始,而不是结束。在此没有建议。只有对您的风险承受能力和时间范围进行个人审查,才能提出建议。我们的希望是激发您做进一步的研究并提出更好的问题。务必仔细检查年金披露和/或招股说明书。谢谢。

    年金不是银行存款,也不是FDIC的受保人。 *年金是您与保险公司之间的合同。年金产品担保依赖于发行人的财务实力和支付能力。

    本文旨在提供有关许多人在决定是否购买年金时应考虑的问题的一般信息;以及如果他们决定购买,哪种类型的年金以及哪种年金收益和额外的支持者最适合他们的目标和需求。此信息并非旨在建议您购买任何特定的金融产品或服务。谢谢。

     

    ¹注意:
    投资和年金在财务范围的两端。

    因此,我们维持两个部门:证券和保险。收费的投资咨询服务由IQ Wealth Advisory,LLC(一家 注册投资顾问。保险和年金由IQ财富管理提供–Insurance 师。

    年金是基于保险的金融工具,其目的不是为了增长,而是为了保持收入和可持续性。年金不是FDIC保险的,并且可能会在一段时间内收取退保费用。通常,每年允许部分提款5%至10%,且不收取任何罚款。我们建议年金在死亡时免收所有退保费用。所有担保均依赖开证人的财务实力和赔付能力。在IQ Wealth,我们的政策是要求我们推荐的任何保险公司至少拥有100年的成功业绩记录和良好的评级。

    收入增加者是一种增强基础年金合同提供的收入收益的方法。在确定年金是否合适之前,应先就年金是否满足您的需求和目标进行讨论。

    外部链接政策:

    外部链接,将我们的网站访问者定向到亚利桑那州保险局以外的网站’我们的网站上提供了s的评论,以方便您。

    我们网站上超链接的出现不代表IQ Wealth Management,IQ Wealth Advisory或Steve Jurich的认可。提供这些链接只是为了方便。我们不对您通过外部链接找到的信息进行任何编辑控制,并且对通过外部链接访问的网页的准确性或内容不承担任何责任。与通过外部链接访问的网站内容有关的任何关注或评论,应直接联系该网站的作者。从此类外部链接获得的任何信息的使用都是自愿的,只有在对其准确性,完整性,效力和及时性进行独立审查之后,才可以依赖于这些信息。

    遗产规划

    遗产规划只是确定(在您还活着的时候)死后资产应该去哪里。没有结构合理的房地产计划,您的愿望可能无法实现,您的亲人可能会在情感上和经济上受到伤害。

    虽然概念很简单,但是车辆,计划和实施过程可能相当复杂。由于不断变化的遗产税法律和新兴的手段可以帮助您有效地保护和转移资产,因此,与经验丰富的房地产规划专家保持密切联系,并每天为客户提供建议,这一点很重要。

    爱尔兰共和军遗产规划

    爱尔兰共和军账户已成为受益人继承的最大资产类型之一。如果您不希望退休时需要使用IRA资金,则不妨考虑采用遗留计划策略,以减少税收并增加受益人去世后将继承的支出。

    结构合理的IRA可能会为您的受益人提供固定的收入来源,同时保留IRA资产的资产余额用于延税增长。结果可能会在受益人的整个生命周期中产生更多的付款。我们可以帮助您评估财务状况,以确定IRA遗留计划是否可能是确保继承人长久继承遗产的最佳方法。

    信托

    信任有许多不同的类型,它们的建立和执行可能很复杂。但是,信托可能是将来转移资产的非常灵活和有利的手段。大多数信托还提供当前利益,例如延期纳税和扣除。与遗嘱不同,信托可以避免您去世后遗嘱认证。要了解有关信托及其如何使您受益的更多信息,请咨询专门处理这些事宜的合格房地产规划律师。

    遗嘱认证

    遗嘱认证是可能冗长且成本高昂的法律程序,负责监督您去世后的资产转让。如果您在死后没有建立遗嘱或建立信托来转移财产,州法律将决定您的财产发生了什么。这称为遗嘱认证或“无遗嘱”。如果没有遗嘱或其他形式的合法遗产规划,您的部分或全部财产可能会流向国家而不是家庭。

    公司,其代理商或代表均不得提供税务,法律或会计建议。个人应咨询这些领域的专业人士,以了解此信息是否适用于他/她的情况。

    慈善捐赠

    制定慈善捐赠计划可能会为您提供多种税收减免:所得税减免,避免对高升值资产的资本收益以及对您去世后的慈善捐款不征收遗产税。

    随着我们期望在未来几年中美国税收环境的不断增长,可能有令人信服的理由将慈善事业纳入您的财务和房地产规划。

    公司,其代理商或代表均不得提供税务,法律或会计建议。个人应咨询这些领域的专业人士,以了解此信息是否适用于他/她的情况。