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投资股息

黑钻石股息投资组合
如何投资股息:IQ财富黑钻石和蓝钻石股息增长投资组合

专业管理的股息投资

  • 斯科茨代尔的专业财富管理
  • 所有投资托管人:Fidelity®制度
  • SIPC保险账户

组合:

黑钻石股息增长

蓝钻技术+股利

最低$ 100,000

速览
  • 智商财富管理与两家主要的知名注册投资咨询公司合作,以在Fidelity®Institutional进行监督和执行
  • 我们的合作伙伴共同管理的资产超过520亿美元。您/我们总是有一个继任计划。
  • 我们的客户可以从我们经验丰富的CFA®和CFP®团队获得的研究和晨星报告中受益。
  • 我们的客户享受世界一流的资源,具有个性化的本地关系,专注于您的风险承受能力和时间范围,并负有信托责任
  • 黑钻石股息增长投资组合保守至中等,重点关注增加股息的股息增长股票–CONSECUTIVELY–10至25年或更长时间。该投资组合旨在通过再投资和增加股息的复合来随着时间的推移增加退休财富。
  • 许多投资者将股息再投资视为对冲市场下跌的避险工具和寻求alpha的方法:在市场下跌期间,您稳定增长的股息继续以较低的价格购买了更多优质公司的股票。您的股息不断增长,股票数量也在不断增长。“Boring”当您拥有最初数量的两倍的股票时,蓝筹股将变得令人兴奋,投资组合的整体股息收益率将达到两位数–而不用再​​用自己的钱投资。
  • 通过选择过程,我们的目标是发掘“wide moat”股票,沃伦·巴菲特(Warren Buffett)称为“virtual monopolies.”这些不是一成不变的股票,而是涉及经济结构的公司,“better mousetrap”和持久的商业模式,在战es中得到证明。
  • 目的是专注于 时间 rather than 定时—加上持续的股息增长。任何不增加股息的股票将从投资组合中删除。
  • 没有MLPS,没有K-1’S.您的会计师会喜欢的。而且,没有烟草或能源储备。我们在那里看到政治争议–我们认为这不值得。我们的目标是在无争议的行业中拥有大盘,高流动性股票的清洁投资组合。我们的目标是要求股息从利润中支付,而不是从借款中支付。
  • 蓝钻科技的投资组合为中等至激进,约有25%分配给股息增长ETF,加上约75%分配给包括航空航天在内的战略增长领域&国防,云计算,机器人技术,医疗技术,半导体和微芯片,互联网商务(FANGS),软件和网络安全(请向下滚动以获取有关“蓝钻”股息和增长策略的更多信息。
  • 两个投资组合都不持有任何债券。我们认为,债券在这种利率环境中处于不利地位,属于增长投资组合之外。我们的策略偏向使用下一代收入和增长年金与债券(零顾问费)
年度投资顾问费

$ 100,000至$ 499,999美元.95%

$ 500,000至$ 999,999..85%

超过$ 1,000,000美元的.75%

资产托管人:富达机构成员FINRA,SIPC

  • 每月按欠款开帐单(请参阅投资咨询协议)

没有单独的财富管理或计划费。我们的许多客户还在单独的存储桶中选择年金。当IQ Wealth是执行您的投资的代理商时,年金或完成书面的退休收入计划没有单独的费用。

没有额外的管理费:

没有额外的费用或支出来管理和监督您的投资。黑钻石和蓝钻石的投资组合是“wrap” accounts. This means that all trading and transaction costs are born by 智商财富管理and 包 ped into your management fee. We share the fee with our execution and research team at AE Wealth Management. Our 投资 management firm accepts no commissions on any securities transactions. There are no set up fees for either account.

收入处理:

偶尔提款不收取任何费用。投资组合设计为总收益投资组合,每个季度将股息重新投资。但是,如果希望获得收入,则可以安排季度提款,每次支付的费用为25美元,以支付处理,归档和会计费用。对于投资额在300,000美元或以上的投资组合,或经经理批准,可免除收入处理费。

Meet 史蒂夫

与经验丰富的顾问和受托人进行免费,无义务的交谈。

史蒂夫每月只接受6到12个新客户,以便为每个客户提供最佳关注和个性化服务。

免费退休准备审查

了解有关经实践检验的IQ Wealth验证方法的更多信息。要安排免费评论,请致电(480)902-3333与Barb联系,或发送电子邮件至: [email protected]

投资组合 总结

IQ财富黑色钻石股息™增长策略

追求卓越

股票市场投资的回报是双重的。首先是股利,它向股东支付持续的投资资本现金回报。第二个是股票价格的上涨,这为投资者提供了获利出售的可能性。忽略股息的投资者常常发现,不仅要对股票的买入时机而且对股票的卖出时机都很难计时。 

另一方面,股利投资者获得持续的资本回报,直接支付到他们的账户中。当这些股息被再投资并有时间进行复利时,结果可能会很显着。我们认为,严格投资股息增长股票–拥有每年增加分红记录的股票–随着时间的流逝可能会导致超额收益。
While past performance is not a sure indicator of future results, simple mathematics, and historical real world evidence confirm that the reinvestment of increasing dividends over 时间 is a strategy with upward bias when the selection criteria is specified, systematic, and 一致的ly applied.

在IQ Wealth,我们转向统计研究和数学,以提供基于证据的股票市场方法并实现Alpha。市场时机很难。你邀请“gaps”进入必须处理的任务列表。投资者常常猜测何时进入和何时离开。

股息再投资不是零星的,而是始终如一地为投资者提供了有形的回报。这些红利填补了空白。支付稳定股息的股票在现在和现在都提供了切实的回报。黑钻石股票所获得的越来越多的股息被用来购买越来越多的股票,而股价却更低,从​​而使投资者“in the game”,低价买入并累积更多股票。非股息支付者严格依赖价格上涨以及销售技巧或运气“some day” in the future–之前,之中或之后“the gap.”. If you aren’在确定最佳销售天数(谁是?)的情况下,您的策略可能比您想做的要薄。我们邀请您探索“黑钻石”股息策略,作为您退休计划的一部分。

关键:

IQ Wealth 黑钻石股息投资组合中的每只股票都已将其股息至少提高了10年,包括2008年和2009年。每只股票的投资级信用等级均稳定。我们避免能源和烟草行业的动荡。

适应性

IQ Wealth BLACK DIAMOND Dividend™投资组合适合那些满足以下条件的投资者:

  • 寻求一种系统的,基于规则的方法,以通过上下市场周期实现长期增长和总回报。
  • 认为自己在投资方面比较保守
  • Prefer owning companies paying 一致的ly growing dividends
  • Place a value on companies which have delivered 一致的 dividends through both up and down economic cycles, with at least ten consecutive years of dividend increases, combined with 一致的 profitability and lower debt
  • 优先采用以“护城河”公司为代表的方法
  • 优先选择拥有较高投资等级信用等级的拥有公司(否“junk”)
  • 了解随着时间的推移对股息进行再投资的长期复合收益
  • 乐于投资包含大中型类别的单个股票以及遵循类似指导原则的ETF的投资组合。

不只是“Dividend Payers”,  Dividend GROWERS.

For reference, explore the information compiled by Ned Davis Research comparing Dividend Paying stocks, 股息增长者, Non-Dividend paying stocks, and 股息刀具. A Dividend Grower is a stock with not only 一致的ly growing dividends, but a record for CONSECUTIVE dividend growth, year after year.

在1987年1月31日至2016年1月31日期间:

  • 股息增长者 平均回报 13.8%
  • 股息不变s(没有连续增加的股息)平均a 10.1% 返回
  • 股息非付款人 平均一个 7.4% 返回
  • 股息刀具 平均一个 6.6% 返回
  • S &P 500年化(无股息) 平均:  7.072%
  • S &P 500年度化(股息再投资) 平均: 9.45%

资料来源:Ned Davis Research,Proshares

过去的表现并不能保证将来的结果。明智地进行多元化投资。

因为质量很重要

该投资组合包括单个股票以及精心挑选的派息股息ETF。投资组合中的所有股票和ETF的选择均基于其记录的跟踪记录,这些记录每年至少连续十年不间断增加股息。投资组合中的ETF所包含的股利至少增加了25年或更长时间。

该投资组合不持有任何债券或债券共同基金。管理层倾向于持有现金分配,但是,既可以在波动时期充当缓冲,又可以提供“dry powder”在市场调整后以更好的价格购买股票。

目标:

1) Optimize the power of reinvested dividends from companies with a 一致的 and consecutive record of increasing dividends. 虽然一个“consistent”每年增加分红的记录是可取的,我们的方法更加严格。为了允许股票进入投资组合,我们要求每家公司至少连续10年增加股息。该投资组合的设计重点在于单个股票以及精心挑选的股息ETF。对于要考虑的ETF,管理层更喜欢25年的增加股息。这些股票被称为“股息冠军”和“股息贵族”。我们的目标是仅拥有在2008年和2009年均增加股息的那些公司。

2)关注质量和价值,而不是技术时机。 该投资组合适合长期价值投资者,他们希望长期利用稳定股息的复利。投资组合的新股票选择至少需要3%的股息收益率才能进入投资组合。尽管并非所有股息率3%的股票都符合投资组合的条件,但我们还是将3%因子用作发现价值的一种方法(股息收益率与股价有关。股价上涨往往会降低股息收益率。股价下跌倾向于提高股息收益率)

3)专注于“offense” and “defense” simultaneously.  黑钻石的目标不是“追逐”市场。每年,不同类别的股票都会升至道琼斯指数和S指数的顶部&P.一年是纯增长,下一年可能是房地产,下一年可能是派息者。我们希望保持进攻状态,但我们认为拥有良好的防御能力是制胜法宝(上涨会一天就下跌。)通过持有优质资产,我们相信,过热的市场将重回头寸。我们持有。我们的目标是保持一致,让市场回到我们关注的领域:价值,收入(通过股息),特别是–持续增加收益和股息的公司。我们认为,在过热的市场中增加现金头寸是兼顾进攻和防守的另一个例子。拥有充裕现金头寸的目标是要实现以下目标:a)防止突然和严重的市场下跌的保护水平b)在调整期间和调整后以较低的价格购买高质量股票的能力。

重要笔记:

IQ Wealth黑钻石股息投资组合不是共同基金。它是一个专业管理的帐户,由分红的股票和ETF组成,每季度重新平衡一次。作为信托,财富管理公司和斯科茨代尔财务规划师,我们公司不接受投资组合的佣金。投资者可以在富达机构或TD Ameritrade持有投资组合。我们的目标是以低成本提供有效并帮助您的财务计划 投资股息并使用股息投资来增加退休财富。 

 ¹本页上的所有信息仅用于教育和概念上。绝不能依靠所有资产(包括股票,债券,房地产和经济)的过去表现来预测未来的结果。该示例旨在说明股利的再投资如何随着时间的推移积累更多的股份,并可能通过复利来增加总回报。

智商财富Blue Diamond Technology Leaders™产品组合

In addition to the 黑钻石 Dividend Strategy, focused purely on 一致的 high-value dividend growers, 智商财富管理offers access to the 蓝钻石 Income & Growth Portfolio–它既关注股息,又关注重点领域的仅增长型股票。

我们认为,这些行业对于进入高科技世界的经济运行至关重要。

目的, 哲学与重点:

该投资组合旨在将股息增长与价格升值结合起来,随时进入。蓝钻石由行业ETF组成。我们选择的行业如下(括号中有一些公司的关键名称):

  • 美国航空航天& 防御  (诺斯拉普,洛克希德·马丁等等)
  • 机器人技术 (该领域的领导者)
  • 基因科学 (病毒和细菌性疾病治疗和疫苗创新的领导者)
  • 美国半导体,微处理器和芯片制造商 人工智能需要(Micron Technologies,Cree,Nvidia,ON等)
  • 医疗保健/制药/生物技术/周期性消费者 (Biogen,Amgen,辉瑞,Visa +)
  • 互联网技术与商务 (亚马逊,Facebook,Netflix,Alphabet,Twitter,& more–FANGS +)
  • 医疗器械与医疗技术 (Medtronic,Abbott,Thermo Fisher Scientific +)
  • 云计算 (该领域的领导者)
  • 北美科技软件公司 (Oracle,Microsoft,Adobe,Activision Blizzard等)
  • 电子游戏 (世界范围内的大规模增长)
  • 新兴市场互联网& E-commerce (阿里巴巴,十分,京东+)
  • 网络安全 (从事保护和预防身份盗用和系统黑客的公司)

为什么我们专注于这些领域

展望2025年,将会有很多变化,其中更多的将重点放在人工智能上。高度可信“future thinkers”像比尔·盖茨(Bill Gates)和加特纳公司(Gartner Company)预测,到2025年至2028年,人类目前执行的所有工作中的45%将由机器(机器人和计算机)完成。某些行业和公司可能会完全消失。哪些公司和部门硬性连接到电路中,这些电路和电路将带我们离开今天的现状,不仅生存下来,而且在2025年及以后可能蓬勃发展?这是我们在构思和建造“蓝钻”时问自己的问题。

关键:

上述领域约占投资组合的75%。余额投资在股息贵族和股息冠军头寸上–ETFs holding stocks which have increased their dividends for 25 years or longer.  Therefore the 蓝钻石 is 一致的 with our philosophy of maintaining both “Offense” and “Defense”同时使用几种增加资本的方法进行仓位交易。 有了“蓝钻”,您将更加专注于没有增长,但是,您仍然可以获得足够的股息来支付拥有投资组合的所有成本。

在牛市中“everyone’s a genius” —涨潮抬起了所有的船。但是,未来三年,五年和十年的市场将走向何方? 

您希望将来取得成功,而不仅仅是今天。

由于机构投资者和专业交易者往往会领先于业余投资者(他们可能没有时间,才华或倾向进行分析),因此确定机构买家的目光很重要。我们认为,上述领域与股息增长者相结合,为我们的客户提供了一种平衡而强大的方式来利用这些趋势。

尽管市场可能会变得动荡,但黑钻石和蓝钻石产品组合的目标不是追逐市场,而是让自己稳固在我们认为市场将走向的地方。 

重要笔记:

IQ Wealth 蓝钻石收入和增长投资组合不是共同基金。这是一个托管投资组合帐户,由支付股息的股票和ETF组成,每季度重新平衡一次。作为受托人,我们公司不接受投资组合的任何佣金。管理费是“wrap” arrangement: no additional trading costs are assessed. The investor may hold the portfolio at Fidelity or TD Ameritrade. We believe that using a simple 包 fee method, where you pay no extra costs, is a hallmark of a high ethics wealth management firm.

适应性

智商财富蓝色钻石收入& Growth  投资组合适合那些符合以下条件的投资者:

  • 需要一种系统的,基于规则的方法来进行投资以实现长期增长和总回报。
  • 认为自己的投资状况中等到中等
  • Prefer owning companies paying 一致的ly growing dividends along with pure growth companies
  • Place a value on companies which have delivered 一致的 dividends as well as companies showing leadership in technology, cybersecurity, aerospace/defense, semi-conductors, communication, and e commerce.
  • 重视控股公司“pathway to progress” in the future
  • 要求拥有具有强投资级信用等级的股息股票的所有权(否“junk”)
  • 了解随着时间的推移对股息进行再投资的长期复合收益
  • 乐于投资由精心挑选的ETF组成的投资组合,以实现多元化
为什么我们将重点放在两个投资组合的股息上

获得报酬来拥有自己的投资永远是一件好事。实际上,股息可以被视为纯粹的投机与投资之间的关键区别。股利投资为所有者提供了连续的回报,并有可能通过再投资而复利。在我们用于退休的财务分拣系统中,我们相信随着时间的流逝再进行股利再投资可以帮助您成长。即使在市场低迷时期,股息再投资策略也有好处。当市场下跌时,优质的股息股票会继续为您支付增加的股息。那些不断增长的股息(再投资)正在购买更多股票“at a discount.”这是股息投资的秘密。这是我们位于亚利桑那州斯科茨代尔的财务规划师的财富管理公司可以为您提供帮助的多种方式之一 i投资股息并使用股息投资来增加退休财富。 

今天的投资者面临着几十年来更具挑战性的投资环境之一:

  • 市场被传统的方法高估了,与其他多头相比,当前的牛市是“长牙”,经济充满不确定性,利率处于历史低位。结果是,投资者可能没有多少明确的选择权来增长和保留他们的退休资本。
  • 在这一具有挑战性的现实中,投资者做出自己高质量的财务决策并不容易。成功的长期投资计划已经变得非常复杂,专业且充满挑战–自己动手做或日间交易者更具挑战性。
  • 在比较过去二十到五十年的投资策略时,研究通常会将投资者带回到持有优质股利股票的状态–并将这些股息再投资以实现长期复合增长。在我们用于财务计划的分类方法中,我们认为股息属于分类3–the Growth Bucket.  虽然一个basket of quality dividend stocks won’t beat the S &每年P,股息股票的背景和统计数据都令人信服。
您今天应该保留现金还是部分投资?'s market?

考虑您的选择:

  • 1号门:保持完全投入—“无论市场估值如何,都将全力以赴”,混杂着各种策略,预感,互联网技巧和猜测。
  • 2号门:尝试把握时机-相信有可能知道“何时进入”和“何时离开”(即使沃伦·巴菲特和彼得·林奇这样的世界上最好的投资者都宣称不可能)
  • 3号门:完全退出市场 直到下一次撞车,所有现金还是“藏在床垫下”
  • 4号门:买入并持有指数,不进行提款,不随市场上下波动,没有明确的策略来利用低迷,接受摊薄的股息收益率,仅等待10至20年才能得出结果。这是非常耐心和乐观的策略。
  • 5号门:雇用理财经理尝试做以上所有事情 (以多元化的名义)
  • 6号门:开始一项股利投资策略,向投资者支付拥有传统估值较高的盈利公司的股份,负债率较低,并且在其行业中被证实是领导者。通过这种策略,您积极要求您拥有的每家公司每年都必须盈利,并且实际上正在增加其收益。您要求他们以可预见的间隔按固定的股息递增额分配股息,以分享利润。如果不是,则在每个季度重新平衡时从投资组合中削减公司。您选择的公司支付的股息收益率(相对于其股价)为3%或更高。但是,您不能仅根据股息收益率选择任何股票。您要求投资组合中的公司是每年增加股息的公司,并且必须有十年或更长的可记录的跟踪记录。

如果“ 6号门”对您有吸引力—我们邀请您探索我们专业管理的产品组合:

目标:以清晰的策略进行投资

  • 黑钻石和蓝钻石股利投资组合均主要由国内大型股票构成,其中一些集中于表现出所需股息表现和历史的大型中型股票。黑钻石股息投资组合包含单个股票和ETF的组合。蓝色钻石不持有任何个人股票。它仅由ETF和少量现金组成。
  • 分散投资主要是由于始终持有多种股票选择,在某些时候增加了现金头寸,包括将交易所交易基金用于部分投资组合。
  • 黑钻石中的ETF主要是股息“Aristocrats”由增加了至少25年或更长时间的股息的股票组成。 ETF通常可构成投资组合的12%。

注意:黑钻石和蓝钻石投资组合不是共同基金。 它们是仅供我们客户使用的私人管理帐户。每个客户的投资组合都在一个单独的帐户中管理,而不是作为集合基金的一部分。每个客户都可以24/7全天候访问Fidelity 投资额的报告,并被保留在其中’拥有SEC客户编号的SIPC帐户。

  • 在选择之前,所有投资都会根据信用等级,资产负债表,波动率,派息历史,收益率和流动性进行质量评估和批准
  • 最低投资额为100,000美元(可以是黑色和蓝色钻石组合的组合 ’S),并且可以现金或“实物”证券的形式转移。 

     

    准备好进行下一步了吗?  在此处安排免费评论,或致电(480)902-3333与我们联系

 

方法和监督:附加说明

由于更健康的生活方式,新的处方药和医疗技术,人们的寿命比以往任何时候都要长。但是,寿命更长的一个缺点是,有更多的可能会耗尽您的积蓄,这使人们更有理由制定旨在延长寿命的退休收入计划。

智商财富管理的投资理念是从收入计划开始,然后在稳固地弥补收入差距之后,朝着更多机会投资的方向努力。
在您退休之前和/或之后的几年中,重大投资损失可能会对您一生中获得的收入水平产生破坏性影响。实际上,研究表明,退休损失越早发生,耗尽退休储蓄的机会就越大。

我们可以帮助您设计一个收入计划,该计划将保险,年金和投资工具整合在一起,以创造长期增长的机会,并在整个退休期间以税收优惠的方式保证收入。

公司,其代理商或代表均不得提供税务,法律或会计建议。个人应咨询这些领域的专业人士,以了解此信息是否适用于他/她的情况。

投资组合构造:黑钻石

根据我们目前的理念和规则,一般来说,一个完全投资的投资组合将分配有88%的个人派息股票和12%的股息交易所交易基金(ETF)。

作为S的PE比&P上升到20以上时,管理层可以选择减少对股票的承诺百分比。

例如,S上的PE比&如果P在25水平,则股权承诺可能回落至85%,将15%分配为现金。管理层认为这是一个审慎的步骤,可以减少波动和保持“dry powder”可在发生回调时累积更多股份。

在市场调整之后,管理的目标是保持充分的投资。

黑钻石股权控股

该投资组合通常持有15至30只股票,目标是持有22只。有两个主屏幕可供选择:

  • 为了选择股票,当前股息收益率为3%或更高。
  • 连续10年或更长时间的派息历史,股息稳定或不断增加。中断,暂停或削减股息将把股票从投资组合中排除。没有烟草,石油或有限合伙企业(简化税收)–没有K-1投资级信用等级

稳定或增加股息的首选时间长度是25年。具有这种特征的股票被称为“股息贵族”。连续至少10年股息增长的股票被称为“股息成就者”,并符合投资组合的条件。

我们的目标是,贵族股利至少占单个证券的30%。可能会有例外,但仅在我们认为有必要添加更多股票选择以实现多元化的情况下例外。

然后,根据以下基本信息对满足最初两个筛选标准的证券进行评估:

  • 标准化价格/收益:我们寻找当前价格低于经标准化软件系统评估的标准化收益所表示的估值的公司。
  • 债务/股权:比率不超过50%是理想的。
  • 债务覆盖率:比率最好为3:1或更大。
  • 收入增长:目标5-10%或更高。
  • 股息增长:1%或更高(首选股息增长4%-12%)
  • 付款率:客观,小于60%。
  • 每股现金流量:等于或大于行业平均水平。
  • 信用等级:仅投资等级。
  • 主观因素:包括行业和公司前景;有竞争力的优势;管理质量。
交易所交易基金(ETF)核心投资组合

除了纯股权头寸外,黑钻石股息投资组合™还包括股息支付ETF的核心投资组合。这些ETF的基础证券包括已经提高股息十年或以上的公司。选择的ETF代表各种资产类别,以提供投资组合多元化。 ETF包括S&P 500,中型,小型和欧洲股息获得者。选择这些ETF的目的是扩大投资组合的多元化。他们通常可能无法达到3%的股息收益率下限,后者是针对个人股票选择的重点。

季度重新平衡

在不断监控黑钻石股利投资组合及其持有量的同时,我们会每季度进行一次再平衡。如果单个股票的股息收益率已降至3%以下,则将对其进行仔细检查以确定下降的原因。如果下降是由于股息减少而导致的,则将其从投资组合中删除。如果下降是由于价格上涨引起的,则所持股份最多可在投资组合中保留两个季度。当股价上涨导致股息收益率下降时,我们更愿意获利。

重要信息

投资组合不是共同基金,而是专注于系统性股票选择方法的独立管理账户。团队使用季度重新平衡来维持投资组合标准。目标是,除非投资组合中的一家公司宣布盈余或股息减少,或者团队认为由于极端的经济状况而必须增加现金头寸,否则各个季度之间不会进行任何交易。投资前,建议先咨询经验丰富的合格财务顾问。不同类型的投资涉及不同程度的风险,因此无法保证任何特定的投资策略都会有利可图。 IQWM提供的投资模型和策略可能适合某些投资者,作为其整体投资策略的一部分。只有在财务顾问审查了潜在投资者的风险承受能力,时间范围和投资目标之后,才能进行投资

证券的指示收益率是最近宣布的股息,根据证券的股息频率进行年度化,然后除以证券的当前市场价格。这些分布不能保证并且会波动。股息收益率不是利率。它是股价的百分比。投资组合的年总收益是年度分布和价格波动的组合,价格波动可以是正数或负数。

由于投资组合不是共同基金,因此投资组合没有前端或后端的“负担”,我们的服务也没有12B1费用。投资组合中的ETFS(占12%或更少)将拥有我们自己无法控制的内部费用。永远不要依赖任何证券或指数的过去表现来预测未来结果。股市和个股可能会出现较大的价格波动。多元化不能保证保护投资者免受这些波动的影响。尽管投资组合寻求低波动性和本金保护,但是资产分配决策可能无法在所有情况下都实现这些目标。无法保证投资组合会达到目标回报或投资目标。投资者正在按照既定方法进行投资,而不是过去的表现。客户可以全天候24/7实时查看选择,并且可以选择停止该投资组合。如果客户认为投资组合的任何变化都超出了规定的选择规则,则该帐户可能会被终止,通常在下一个交易日,不收取任何费用或投降费用。关闭帐户可能会收取不超过$ 75的象征性费用。.(在我们的答录系统上留下的消息不构成交易订单。需要电子邮件或书面指示。)